Pattern Day Trader Rules (PDT) – How to Avoid Being Classified As One

In dit artikel gaan we in op wat bekend staat als Pattern Day Trader Rules (PDT Rules), en hoe u kunt voorkomen dat u zelf als een PDT wordt geclassificeerd.

Elke handelaar huivert wanneer hij de woorden ‘Pattern Day Trader’ (PDT) hoort. Hoewel deze regel werd ingevoerd door de Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) om zogenaamd de belangen van de handelsgemeenschap te beschermen, zijn veel handelaren die net beginnen en kleinere accounts hebben het meest getroffen.

Velen zien de Pattern Day Trader Rules als een grote toetredingsdrempel en nog veel meer gaan een paar stappen verder en beschouwen de regel als een afschuwelijke verstikking van de handelaarsactiviteit in een anders vrije samenleving, met dank aan dezelfde betuttelende samenleving die graag reguleert hoe groot uw frisdrank mag zijn, of uw kinderen ranchdressing mogen eten bij hun schoollunch, hoe modderig uw voertuig mag zijn of of dat u legaal de padvinderkoekjes van uw dochter voor uw huis mag verkopen of niet.

Nu, zonder goede begeleiding over de regels (de pattern day trading-regels, niet de Girl Scout-koekjesregel) en hoe te voorkomen dat u wordt geclassificeerd als een Pattern Day Trader.

Veel handelaren laten winstgevende handelsmogelijkheden schieten om niet verstrikt te raken in deze hoera. U hoeft dat niet te doen.

Om de kleine handelaren te helpen, hebben we onze experts gevraagd om alle aspecten van een Pattern Day Trader aan te snijden.

Dus, uit solidariteit, haal jezelf een extra grote fontein frisdrank (vooral als je in New York woont), trek je terug in je “veilige ruimte” en lees verder.

In dit artikel zullen we licht werpen op de dingen die je kunnen bestempelen als een patroon daghandelaar, de regels die worden toegepast op een PDT account en hoe je om de regels heen kunt handelen zonder te worden geclassificeerd als een PDT.

Download een PDF-versie voor dit bericht.

Let’s First Define Day Trading

Als een handelaar op dezelfde dag een effect koopt en verkoopt of short verkoopt en vervolgens op dezelfde dag koopt om de positie te dekken, worden de transacties beschouwd als een dagtransactie.

Voorbeelden van daghandel:

• Voorbeeld 1 van een lange daghandel:
• Als u 100 aandelen Apple koopt om 09:35 uur en dezelfde aandelen verkoopt om 12:10 uur, is dat een daghandel.

• Voorbeeld 2 van een lange daghandel:
• Als u 100 aandelen Apple koopt om 10:20 AM en slechts 50 aandelen verkoopt op dezelfde dag om 12:10 PM, waarbij u de resterende 50 aandelen meeneemt naar de volgende dag, wordt dit nog steeds beschouwd als een daghandel – ook al heeft u niet al uw aandelen verkocht.

• Voorbeeld 3 van een long trade:
• Als u 50 aandelen Apple koopt om 09:45 uur, opnieuw 50 aandelen koopt om 10:15 uur en nogmaals 100 aandelen koopt om 11:00 uur, dan 200 aandelen verkoopt om 02:30 uur, dan wordt dit beschouwd als 3 dagtransacties.

• Voorbeeld 4 van een long trade, die geen dagtransactie is:
• Als u op 22 november om 10:00 uur 100 aandelen Apple koopt en op 23 november om 12:10 uur dezelfde aandelen verkoopt, dan wordt dit niet als een dagtransactie beschouwd.
• De definitie van “dag”, voor de doeleinden van een PDT, is een enkele werkdag-niet een periode van 24 uur.

• Voorbeeld van een short daghandel:
• Als u 100 aandelen Netflix short verkoopt om 09:40 uur en vervolgens om 15:20 uur, dezelfde dag, afdekt, is dat een daghandel.

Als u het nog steeds niet helemaal begrijpt, zie onze blogpost: Wat is Day Trading? We Break it Down!

Nu we duidelijk zijn over wat een daghandel is, laten we verder gaan met “pattern day trading”.

Wat is een Pattern Day Trader (PDT), zoals gedefinieerd door FINRA?

De FINRA-website definieert een pattern day trader als iemand die “vier of meer keer in vijf werkdagen handelt en de daghandelactiviteit is groter dan zes procent van de totale handelsactiviteit voor dezelfde periode van vijf dagen.”

Afgezien van de bovengenoemde regel heeft de makelaarskantoor ook een aantal discretionaire bevoegdheden gekregen om een handelaar als PDT aan te wijzen, indien het bedrijf er zeker van is of een redelijke basis heeft om te geloven dat de handelaar een patroondaghandelaar is.

Op de FINRA-site staat dat, “als de firma u een training in daghandel heeft gegeven voordat u uw rekening opende, zij u zou kunnen aanwijzen als een patroondaghandelaar.”

Verrassend, maar zo is het.

Wat gebeurt er als men wordt geclassificeerd als een patroondaghandelaar?

De minimale vermogensvereiste om te handelen als een PDT is $ 25.001. Als u $25.000 of minder op uw handelsrekening hebt, worden de regels voor Pattern Day Trader op u van toepassing.

Dit bedrag (elk bedrag boven $25.000) moet op de rekening worden gestort voordat men begint met handelen.

Dit bedrag moet op de rekening blijven staan wanneer u handelt en het moet twee werkdagen op de rekening blijven staan nadat u uw laatste transactie hebt gesloten.

Voorbeeld: Zelfs als een PDT al zijn open transacties op vrijdag 18 november sluit, mag hij het geld pas op woensdag 23 november van de rekening halen.

Als de handelaar er niet in slaagt om de vereiste equity margin van $ 25.000 te handhaven, zal de makelaarskantoor een day-trading margin call uitgeven en de handelaar zal maximaal vijf werkdagen hebben om de vereiste fondsen te storten, behalve dat de rekening alleen zal worden beperkt tot handel op een cash available basis of totdat de handelaar de vereiste fondsen stort.

Nu u zich bewust bent van hoe een handelaar wordt geclassificeerd als een PDT en de margevereisten van een PDT-rekening, is het tijd om u een paar tips te geven om te voorkomen dat u als een PDT wordt geclassificeerd.

Day Traders Pro Tip: Open meer dan één handelsrekening

Als u nieuw begint en beperkte fondsen hebt, is het beter om verschillende rekeningen bij verschillende makelaars te openen.

Met fondsen die in tweeën zijn gesplitst, kunt u zes dagtransacties maken (drie in elke rekening) binnen een spanwijdte van vijf dagen en nog steeds niet worden geclassificeerd als een PDT.

Hoe doe je onbeperkt dagtransacties met twee rekeningen?

Er zijn geen regels die iemand verbieden om meerdere rekeningen te hebben en als zodanig is dit een legitieme methode.

Hoewel dit hogere commissies en wettelijke kosten met zich mee kan brengen, is het beter dan uw rekening te laten bevriezen of niet in staat te zijn om een kritieke exit uit te voeren uit angst dat het een PDT-classificatie zal veroorzaken.

Dat gezegd hebbende, is het belangrijk om te controleren met uw makelaar.

Als u meerdere rekeningen opent bij één broker, kan dit worden beschouwd als één enkele rekening voor het bepalen van uw PDT-status, afhankelijk van de broker.

Laten we eens kijken naar een voorbeeld voor de duidelijkheid:

Stel dat u rekeningen hebt bij Broker X en Broker Y. U wilt daghandelen in het Apple-aandeel, omdat u gelooft dat het een groot momentum heeft.

Dus, u koopt 100 aandelen Apple-aandelen op de rekening bij Broker X.

Na drie uur, wanneer het tijd is om uw positie te sluiten, in plaats van de aandelen te verkopen die u had gekocht in de rekening bij Broker X, verkoopt u short in de andere rekening die u hebt aangemaakt bij Broker Y. Dat laat u achter met een vlakke positie.

• Makelaar X =Koop 100 aandelen
• Makelaar Y =Kort 100 aandelen

Houd beide posities ’s nachts en sluit de volgende dag beide posities op hetzelfde moment, waardoor beide open posities worden gesloten.

Omdat u de transacties niet op dezelfde dag hebt gesloten, kwalificeert dit niet als een dagtransactie. Vandaar, met behulp van deze techniek, kunt u proberen een willekeurig aantal dagtrades.

Echter, er is een nadeel:

• U eindigt met het betalen van twee extra commissies, makelaars en belastingen.

• U zult ook rekening moeten houden met slippages, zowel tijdens het kopen als verkopen, hoewel, soms kan het tegen u zijn en andere keren kan het in uw voordeel uitpakken.

Dus, een beetje omslachtig, maar het proberen waard.

Koop vandaag en verkoop morgen om PDT te vermijden bij het handelen

Het eerste uur van de handel bij het openen van de markt en het laatste uur van de handel voor het sluiten van de markt worden beschouwd als de meest liquide.

Als u in staat bent om aandelen met een sterk momentum te identificeren, is het beter om het aandeel te kopen bij het sluiten van de markt en de positie ’s nachts vast te houden.

In een stijgende markt zullen aandelen met een sterk momentum die de dag dicht bij het hoogste punt van de dag eindigen, waarschijnlijk de volgende dag sterk openen.

U kunt uw geld voor u laten werken terwijl u slaapt.

De volgende dag kunt u uw positie sluiten direct bij het openen van de markt, wanneer de liquiditeit vrij hoog is. Omdat de posities ’s nachts worden vastgehouden, worden ze niet als een daghandel beschouwd.

U kunt aanvullende informatie over daghandel krijgen van andere ervaren handelaren. Als u net begint als handelaar, kan een zorgvuldig gekozen handelsmentor waardevol advies bieden om u te helpen de PDT-valkuilen te vermijden die menig nietsvermoedende handelaar overvallen.

Als u nieuw bent in de handel, bekijk dan zeker onze post over aan de slag gaan met aandelenhandel!

Ben ook zeker onze Steady Trade Podcast te bekijken! In deze aflevering gaan we in op de PDT-regel, leggen we uit hoe het werkt en halen we het meeste uit je trades!

Een duik in de wereld van de aandelenmarkt hoeft niet eng te zijn, zorg er alleen voor dat je goed voorbereid bent!

Wil je leren daghandelen als een pro?

Probeer StocksToTrade voor 14 volle dagen voor slechts $7.00! StocksToTrade is gebouwd door handelaren voor handelaren. Verminder de hoeveelheid tijd, stress en angst die u ervaart achter het toetsenbord bij het handelen en houd u alleen bezig met de handvol echte handelsmogelijkheden per dag. Vind de aandelen die er toe doen!

2379431cookie-checkPattern Day Trader Rules (PDT) – Hoe te voorkomen dat u als Oneno wordt geclassificeerd