Sie fragen sich, wie hoch Ihr Nettowert im Alter sein sollte? Dieser Artikel zeigt Ihnen, wie hoch das durchschnittliche Nettovermögen im Alter von 30, 40, 50 und 60 Jahren ist. Das Ziel ist es, dieses Nettovermögen im Alter zu erreichen, damit Sie bequem in Rente gehen können.
Nach Angaben von CNN Money beträgt das durchschnittliche Nettovermögen im Alter von 30, 40, 50 und 60 Jahren im Jahr 2021:
- $9.000 für das Alter 25-34
- $52.000 für das Alter 35-44
- $100.000 für das Alter 45-54
- $180.000 für das Alter 55-64
- $232,000+ für 65+
Nach den neuesten Zahlen von Fidelity liegt das durchschnittliche 401(k)-Guthaben nach einem Rekordjahr 2019 bei über 105.000 $. Da der S&P 500 im Jahr 2020 nach Dividenden um weitere 18 % steigen wird, dürfte das durchschnittliche 401(k)-Guthaben noch höher liegen. Natürlich ist das 401(k)-Guthaben nur ein Teil des Nettovermögens eines Menschen. Aber die 401(k)-Daten geben uns eine gute Vorstellung von der durchschnittlichen Zusammensetzung des Nettovermögens.
Trotz der Ergebnisse erscheinen die Zahlen niedrig, denn der durchschnittliche Amerikaner spart nur zwischen 5 % und 7 % seines Einkommens. Immerhin ist die persönliche Sparquote in den USA auf dem Höhepunkt der Pandemie im 1. Halbjahr 2020 auf satte 32 % gestiegen, was zeigt, dass die Amerikaner sparen können, wenn sie es wollen.
Wenn Sie finanzielle Unabhängigkeit eher früher als später erreichen wollen, müssen Sie Ihre 401k und IRAs voll ausschöpfen und zusätzlich 20 % oder mehr Ihres verbleibenden Einkommens sparen und investieren.
![Persönliche Sparquote in den USA](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2020/06/personal-savings-rate-728x421.png?fit=1456,9999)
Hoffentlich stimmen Sie zu, dass das durchschnittliche Nettovermögen im Alter von 30, 40, 50 und 60 Jahren erbärmlich gering ist, um ein komfortables Leben im Ruhestand zu führen.
Sagen wir, Sie haben ein durchschnittliches Nettovermögen von 200.000 Dollar für einen 60-Jährigen. Bei einer sicheren Entnahmerate von 3 % oder 4 % können Sie nur von 6.000 bis 8.000 $ pro Jahr leben. Selbst mit der Sozialversicherung werden Sie es wahrscheinlich schwer haben.
Daher denke ich, dass wir das ÜBERdurchschnittliche Nettovermögen für 30-, 40-, 50- und 60-Jährige anstreben sollten! Willkommen bei Financial Samurai.
- Die überdurchschnittliche Person ist grob definiert als:
- Nettowert nach Alter
- FINANZIELLES SAMURAI STEUERVERZOGENES (401K) SPAREN LEITFADEN
- FINANZSAMURAI LEITFADEN FÜR ERSPARNISSE NACH STEUER
- Investieren in Immobilien ist wichtig
- Die besten Immobilienplattformen
- Financial Samurai Home Equity By Age Guide
- Refinanzieren Sie Ihre Hypothek
- Der X-Faktor – Ihre eigenen Fähigkeiten
- Das durchschnittliche Nettowert für den überdurchschnittlichen 30-, 40-, 50-, 60-Jährigen
- Empfehlung zum Vermögensaufbau
- Über den Autor:
Die überdurchschnittliche Person ist grob definiert als:
1) Jemand, der aufs College gegangen ist und glaubt, dass Noten und eine gute Arbeitsmoral wichtig sind.
2) Gibt nicht irrational mehr aus, als er verdient.
3) Spart für die Zukunft, weil er erkennt, dass er irgendwann nicht mehr arbeiten will oder kann.
4) übernimmt die Verantwortung für ihr eigenes Handeln, wenn etwas schief läuft, und lernt aus der Situation, um die Dinge zu verbessern.
5) ergreift Maßnahmen, indem er kostenlose Tools im Internet nutzt, um sein Nettovermögen zu verfolgen, Investitionsgebühren zu minimieren, sein Budget zu verwalten und seine Finanzen im Allgemeinen im Griff zu behalten. Wenn man weiß, wo sich das Geld befindet, ist es viel einfacher, das Vermögen zu optimieren und wachsen zu lassen.
6) nimmt konstruktive Kritik von Freunden, Angehörigen und Fremden entgegen und ist nicht übermäßig empfindlich, um sich weiter zu verbessern. Ein offener Geist ist entscheidend.
7) Hat ein gesundes Maß an Selbstwertgefühl, um in der Lage zu sein, Veränderungen herbeizuführen und an sich selbst zu glauben.
8) Genießt es, sich selbst durch Lernen zu stärken, sei es durch Bücher, persönliche Finanzblogs, Zeitschriften, Seminare, Weiterbildungen und so weiter.
9) Hat wenig bis gar keine Schulden für Studiendarlehen aufgrund von Stipendien, Teilzeitarbeit oder Hilfe von ihren Eltern. Unsere Eltern haben während der größten Hausse der Geschichte gespart und investiert. Es ist verständlich, dass Eltern ihren Kindern helfen wollen.
10) Jemand, der in der Lage ist, in Zeiten der Panik rational zu denken und die Situation zu seinem Vorteil zu nutzen, anstatt auszuflippen.
Nun, da wir eine grobe Definition dessen haben, was „überdurchschnittlich“ bedeutet, können wir einen Blick auf die Tabellen werfen, die ich auf der Grundlage der Zehntausenden von Kommentaren und Beiträgen, die ich geschrieben habe, erstellt habe, um das durchschnittliche Nettovermögen einer überdurchschnittlichen Person zu ermitteln.
Nettowert nach Alter
Um den entsprechenden Nettowert nach Alter herauszufinden, müssen wir zunächst aufzeigen, wie hoch der durchschnittliche steuerbegünstigte Ruhestandssparplan für die Amerikaner ist.
Wir konzentrieren uns hier auf das einfache 401K-System, bei dem man ab 2021 jedes Jahr maximal 19.500 $ seines Einkommens vor Steuern einzahlen kann. Die Obergrenzen steigen in der Regel alle paar Jahre um etwa 500 Dollar an.
Diese Tabelle kann als grobe Schätzung für diejenigen verwendet werden, die den RRSP-Plan in Kanada nutzen, und auch für Rentenpläne in Europa und Australien.
In der Tat kann jedes Land, das irgendeine Art von steuerlich absetzbarem Ruhestandsplan und ein soziales Sicherheitsnetz für den Ruhestand hat und ein Pro-Kopf-BIP von 30.000 $ oder mehr aufweist, die untenstehende Tabelle als Richtwert verwenden. Denken Sie daran, dass wir über die „überdurchschnittliche Person“ sprechen, um den angemessenen Nettowert nach Alter zu finden.
FINANZIELLES SAMURAI STEUERVERZOGENES (401K) SPAREN LEITFADEN
Um den richtigen Nettowert im Alter von 30, 40, 50, 60 Jahren zu berechnen, müssen wir uns den allgegenwärtigen 401K-Rentensparplan ansehen.
![401k by age savings potential guide - What Should My Net Worth Be At Age 30, 40, 50, 60?](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2016/12/401k-by-age-savings-potential.jpg?fit=1456,9999)
Die Annahme hier ist, dass die überdurchschnittliche Person in der Lage ist, nach dem zweiten vollen Arbeitsjahr jedes Jahr 18.000 Dollar in ihren steuerlich abgesetzten Pensionsplan einzuzahlen. Er oder sie wird dies bis zum Alter von 65 Jahren fortsetzen.
Das untere und obere Ende der Skala reicht von einer konservativen Rendite von 0 % bis zu einer eher historischen konstanten Rendite von 7 % bis 8 %. Natürlich kann man Geld verlieren und viel mehr verdienen, wenn man gut ist und Glück hat.
Da die Höchstgrenzen für 401k-Beiträge im Laufe der Zeit gestiegen sind, können die drei Spalten von links nach rechts auch als Orientierungshilfe für ältere Sparer über 45 Jahre, Sparer mittleren Alters zwischen 30 und 45 Jahren und jüngere Sparer unter 30 Jahren dienen, die für den größten Teil ihrer Laufbahn mindestens 18.000 Dollar pro Jahr zur Verfügung haben.
Als ich zum Beispiel 1999 anfing, in meine 401k einzuzahlen, lag die maximale Beitragsgrenze bei nur 10.000 Dollar. Als 39-Jähriger konzentriere ich mich auf die mittlere Spalte als Orientierungshilfe.
Diese Tabelle berücksichtigt keine Nach-Steuer-Ersparnisse nach 401K-Beitrag oder 401K-Matching durch das Unternehmen. Es ist immer besser, am Ende zu viel Geld zu haben als zu wenig.
FINANZSAMURAI LEITFADEN FÜR ERSPARNISSE NACH STEUER
Nach der Berechnung des 401k-Ruhestandsplans vor Steuern konzentrieren wir uns am meisten auf den Leitfaden für Ersparnisse nach Steuern oder steuerpflichtig. Die Ersparnisse vor und nach Steuern sind entscheidend für die Ermittlung des richtigen Nettovermögens im Alter.
![Financial Samurai Post Tax Savings Guide Chart - Net Worth By Age for age for 30, 40, 50, 60](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2012/05/FS-post-tax-savings-guide.png?fit=1456,9999)
Das obige Diagramm geht davon aus, dass man am unteren Ende etwa 5.000 $ pro Jahr an Einkommen nach Steuern spart. Die andere Annahme ist, dass man im oberen Bereich etwa 10.000 bis 15.000 $ pro Jahr an Einkommen nach Steuern spart. Dies gilt, nachdem sie ihre steuerlich geförderte Altersvorsorge voll ausgeschöpft haben.
Ich habe versucht, die Dinge so einfach wie möglich zu halten, indem ich keine Inflation und keine Investitionserträge angenommen habe. Ich glaube auch, dass es für eine überdurchschnittliche Person sehr realistisch ist, 5.000 bis 15.000 Dollar pro Jahr an Einkommen nach Steuern zu sparen. Für viele, die mehr als 85.000 Dollar pro Person verdienen, ist das wahrscheinlich sehr leicht zu erreichen. Schließlich sollte Ihnen das Diagramm die Macht der Beständigkeit zeigen.
Investieren in Immobilien ist wichtig
Eine Studie aus dem Jahr 2020 hat gezeigt, dass das durchschnittliche Nettovermögen eines Hausbesitzers etwa 200.000 Dollar beträgt, also 40-mal höher ist als das durchschnittliche Nettovermögen eines Mieters von 5.000 Dollar.
Wir können den ganzen Tag über die Vorzüge dieser Studie (die natürlich von einem Immobilienverband durchgeführt wurde) debattieren (demografische Stichproben, Änderungen der Immobilienpreise usw.), aber der Punkt ist, dass „überdurchschnittliche“ Menschen im Allgemeinen alle ein Haus besitzen und wohlhabender sind, sei es 2X wohlhabender oder 40X wohlhabender als der durchschnittliche Mieter.
Die Rendite der Miete ist immer -100%. Man bekommt eine Wohnung und das war’s. Es gibt nie eine positive Rendite für ein Vermögen nach einem Monat oder 30 Jahren Miete. Eine Mieterin kann ihr abbezahltes Haus nicht an ihre Kinder oder Enkelkinder vererben. Es findet überhaupt keine Vermögensbildung statt. Es gibt einen Grund, warum etwa 97 % der Millionäre Immobilienbesitzer sind.
Der Wert von Immobilien variiert in allen Ländern und auf der ganzen Welt. Es ist schwer, eine Annahme darüber zu treffen, was als Ergebnis eingegeben werden sollte. Nach Angaben des US Census Bureau liegt der Medianpreis für ein Haus in Amerika bei 220.000 Dollar, während der Durchschnittspreis bei 280.900 Dollar liegt.
In San Francisco, New York City, Los Angeles und vielleicht sogar in Washington DC und Boston kann man für 250.000 Dollar nichts Wohnbares bekommen. Aber im Mittleren Westen kann man für 250.000 Dollar mit höheren Renditen etwas bekommen. Ich kaufe Immobilien im Landesinneren durch Immobilien-Crowdfunding.
Der überdurchschnittliche 30-, 40-, 50- und 60-Jährige investiert zusätzlich zu Aktien und Anleihen in Immobilien.
Die besten Immobilienplattformen
Meine beiden Lieblingsplattformen für Immobilien sind Fundrise und CrowdStreet. Beide sind die innovativsten Plattformen mit dem hochwertigsten Screening und den besten Angeboten zur Auswahl. Beide sind auch kostenlos, um sich anzumelden und zu erkunden.
CrowdStreet richtet sich vor allem an akkreditierte Investoren, die nach einzelnen Immobilien in 18-Stunden-Städten suchen. 18-Stunden-Städte sind sekundäre Städte, in denen die Bewertungen niedriger sind, die Mietrenditen höher sind und die Wachstumsraten aufgrund positiver demografischer Migrationstrends höher sein können.
Fundrise wendet sich an alle Anleger, die über seine innovativen eREITs ein gezieltes und dennoch diversifiziertes Immobilienengagement anstreben. eREITs sind private Immobilienfonds, die in der Vergangenheit solide Renditen bei geringer Volatilität erzielt haben. Fundrise hat eine gute Leistung erbracht, wenn der Aktienmarkt sich im Leerlauf befindet.
Bei beiden Plattformen kann man sich kostenlos anmelden und informieren. Ich persönlich habe 810.000 $ in 18 verschiedene Immobilien-Crowdfunding-Projekte investiert, um meine Immobilieninvestitionen zu diversifizieren und ein 100% passives Einkommen zu erzielen.
Aufgrund der Bedeutung von Immobilien, lassen Sie uns ein Diagramm des Aktienwerts erstellen, das auf einer Spanne von 250.000 $ bis 500.000 $ basiert.
Die Annahme ist, dass Sie Ihr Haus im Ruhestand abbezahlt haben. Der volle Wert des Hauses wird dann Teil Ihres Nettovermögens sein. Oder Sie können den Wert aller Mieten kapitalisieren, die Sie zahlen würden, wenn Sie kein Haus besäßen.
Financial Samurai Home Equity By Age Guide
Eine Berechnung des Nettowertes nach Alter muss Immobilien einschließen. Jeder muss neutrale Immobilien erwerben, indem er seinen Hauptwohnsitz besitzt.
![Financial Samurai Home Equity Accumulation Guide Chart - Net Worth By Age 30, 40, 50, 60](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2012/05/FS-home-equity-guide.png?fit=1456,9999)
Ich gehe davon aus, dass die oben genannte Durchschnittsperson mit 27 Jahren eine Immobilie im Wert von 250.000-$500.000 kauft. Wenn sie 28 Jahre alt wird, besitzt sie die Immobilie bereits seit einem Jahr und hat 3.500 bis 7.500 Dollar an Kapital auf ein Darlehen von 250.000 bis 400.000 Dollar abbezahlt.
Ich gehe konservativ von einem Darlehen in Höhe von 250.000 $ ohne Anzahlung für ein Haus der unteren Preisklasse aus. Und das, obwohl eine überdurchschnittliche Person am unteren Ende der Skala nach 5 Jahren Arbeit etwa 25.000 bis 30.000 $ in bar gespart haben sollte, wie aus den obigen Tabellen für die Ersparnisse nach Steuern hervorgeht.
Wenn ein 27-Jähriger in 30 Jahren seine Hypothek abbezahlt hat, wird er/sie 57 Jahre alt sein und für den Rest seines/ihres Lebens ein Haus zur Miete haben. Das ist der wahre Wert der Immobilie, die eingesparte Miete für den Rest des Lebens des Eigentümers.
Er kann als Barwert dieser zukünftigen Mietzahlungen berechnet werden. Oder einfach der Marktwert des Hauses. Ich gehe davon aus, dass der Wertzuwachs des Hauses gleich Null ist, um die Sache konservativ zu halten. Ich gehe auch davon aus, dass es keine zusätzlichen Zahlungen gibt, um die Abzahlung zu beschleunigen.
Die Immobilienpreise sind in der Vergangenheit jedes Jahr etwas über der Inflation gestiegen, z. B. um 2-3 %. Wenn man aber davon ausgeht, dass eine überdurchschnittliche Person etwa 20 % anlegt, werden aus den 2-3 % Rendite plötzlich 10-15 % Cash-on-Cash pro Jahr. 10-15% sind im Vergleich zur durchschnittlichen Rendite des S&P 500 von etwa 8% sehr günstig.
Nimmt man noch die Steuervorteile für den Abzug von Hypothekenzinsen hinzu, wird der Besitz eines Eigenheims durch eine Hypothek sehr vorteilhaft für Besserverdienende.
Refinanzieren Sie Ihre Hypothek
Die Hypothekenzinsen sind 2021 auf einem historischen Tiefstand. Es ist Zeit für alle, ihre Hypothek heute zu refinanzieren und zu sparen. Informieren Sie sich bei Credible, meinem bevorzugten Hypothekenmarktplatz, wo Kreditgeber um Ihr Geschäft konkurrieren. Ich habe vor kurzem ein 7/1 ARM Jumbo-Darlehen für 2,25%.
![Hypothekenzinsen 2021](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2021/01/record-low-mortgage-rates-2021.png?fit=1456,9999)
In den letzten 30 Jahren konnten Hausbesitzer ihre Hypotheken refinanzieren, um Geld zu sparen. Auf der anderen Seite haben Mieter aufgrund der Inflation immer höhere Mieten zahlen müssen.
Der X-Faktor – Ihre eigenen Fähigkeiten
Bislang haben wir über Ersparnisse vor Steuern, Ersparnisse nach Steuern, Investitionsrenditen von 0 % für diese Ersparnisse, um konservativ zu bleiben, und Immobilien gesprochen. Man muss weniger ausgeben als man einnimmt, um für den unvermeidlichen Tag gewappnet zu sein, an dem man kein Einkommen mehr hat. Sie müssen auch irgendwo wohnen, und deshalb sollten Sie Ihre Immobilie besitzen, wenn Sie wissen, dass Sie länger als 5-10 Jahre dort leben werden.
Bei all dem fehlt etwas, und dieses Etwas nenne ich den X-Faktor. Menschen, die über dem Durchschnitt liegen, scheinen immer neue Wege zu finden, um Wohlstand aufzubauen. Sie haben den Optimismus, dass sie, egal was passiert, immer Wege finden können, um mehr Geld zu verdienen.
Es ist schwer zu quantifizieren, was dieser X-Faktor für die überdurchschnittliche Person ist. Aber er ist irgendwie da, in der Musik, im Schreiben, in der Leichtathletik, in der Kommunikation, im Unternehmertum, in der Betriebsamkeit und in so vielem mehr.
Mein X-Faktor ist diese Website, FinancialSamurai.com. Ich habe sie während der Finanzkrise von 2009 ins Leben gerufen. Sie ist irgendwie gewachsen und hat 2,5 Jahre später ein existenzsicherndes Einkommen erzielt. Deshalb handelte ich eine Abfindung aus und verließ 2012 endgültig das amerikanische Unternehmen.
Jetzt bietet Financial Samurai eine gesunde zusätzliche Einkommensquelle für den Ruhestand. Der Schlüssel für jeden ist es, zu versuchen, so viel passives Einkommen wie möglich zu entwickeln. Wenn Sie genug passives Einkommen generieren können, um Ihre gewünschten Lebenshaltungskosten zu decken, sind Sie frei!
Hier sind meine neuesten passiven Einkommensströme, die ich seit 1999 aufgebaut habe. Hier ist ein Beitrag, der eine Rangliste der besten passiven Einkommensströme heute aufstellt.
![Financial Samurai 2021 Passive Einkommensströme](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2021/01/financial-samurai-passive-income-2021.png?fit=1456,9999)
Ich empfehle jedem, eine eigene Website zu erstellen. Machen Sie sich online einen Namen, besonders jetzt, wo Arbeit von zu Hause aus üblich ist.
Verwandt: How To Start A Profitable Website
Das durchschnittliche Nettowert für den überdurchschnittlichen 30-, 40-, 50-, 60-Jährigen
Ich habe die Durchschnittswerte für die Ersparnisse vor und nach Steuern sowie für die Fortschritte beim Immobilienvermögen in der folgenden Tabelle gemittelt. Die Ersparnisse vor und nach Steuern können nach eigenem Ermessen investiert werden und sind Thema eines anderen Beitrags.
Ein weiterer Punkt, der zu beachten ist, ist die Besteuerung, da die Ersparnisse vor Steuern schließlich abgezogen und versteuert werden müssen. Auch hier handelt es sich um grobe Schätzungen, die Ihnen eine Vorstellung vom durchschnittlichen Nettovermögen einer überdurchschnittlichen Person vermitteln sollen.
Wenn Sie überdurchschnittlich alt sind, finden Sie hier das Nettovermögen eines 30-, 40-, 50- und 60-Jährigen.
![Empfohlenes Nettovermögen eines überdurchschnittlichen 30-, 40-, 50- und 60-Jährigen.](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2012/05/FS-Average-NW-Above-Avg-Person.png?fit=1456,9999)
Da haben Sie es! Das empfohlene Nettovermögen im Alter von 30, 40, 50 und 60 Jahren ist:
- $250.000 im Alter von 30
- $660.000 im Alter von 40
- $1.240.000 im Alter von 50
- $2.180.000 im Alter von 60
Wenn Sie finanzielle Freiheit wollen, glaube ich fest daran, dass dies die Nettovermögenswerte sind, die Sie im Alter von 30, 40, 50 und 60 Jahren haben müssen.
Wenn Sie sich von diesen Zahlen ein wenig eingeschüchtert fühlen, brauchen Sie das nicht. Zinseszins und Inflation sollten Ihren Investitionen Rückenwind geben und Ihnen helfen, Ihr Ziel zu erreichen.
Der Schlüssel ist, dass Sie bei Ihren Spar- und Investitionsroutinen diszipliniert bleiben. Mit der richtigen Aufteilung Ihres Vermögens werden Sie erstaunt sein, wie weit Ihr Nettovermögen im Laufe der Zeit wachsen wird.
Empfehlung zum Vermögensaufbau
Verwalten Sie Ihre Finanzen an einem Ort. Der beste Weg zum Vermögensaufbau ist, seine Finanzen in den Griff zu bekommen, indem man sich bei Personal Capital anmeldet. Es handelt sich um eine kostenlose Online-Plattform, die alle Ihre Finanzkonten auf ihrem Dashboard zusammenfasst. Von dort aus können Sie Ihre Finanzen optimieren.
Vor Personal Capital musste ich mich in acht verschiedene Systeme einloggen, um 28 verschiedene Konten zu überwachen. Jetzt kann ich mich einfach bei Personal Capital anmelden und sehen, wie es um meine Aktienkonten steht. Ich kann überprüfen, wie sich mein Nettovermögen entwickelt und wohin meine Ausgaben gehen. Man bekommt auch wöchentlich seinen Nettowert in den Posteingang geschickt.
Eines der besten Tools ist der 401K Fee Analyzer. Er hat mir geholfen, über 1.700 Dollar an jährlichen Portfoliogebühren zu sparen, von denen ich gar nicht wusste, dass ich sie bezahle. Klicken Sie auf die Registerkarte „Investitionen“ und lassen Sie Ihr Portfolio durch den Gebührenanalysator laufen.
Sie haben auch einen unglaublichen Rechner für die Ruhestandsplanung herausgebracht, der Ihnen hilft, Ihre finanzielle Zukunft zu planen. Sie können verschiedene Einkommens- und Ausgabenvariablen eingeben, um die Ergebnisse zu sehen. Probieren Sie es auf jeden Fall aus, um zu sehen, wie sich Ihre Finanzen entwickeln, denn es ist kostenlos.
![Ruhestandsplanungs-Rechner](https://i2.wp.com/financialsamurai.com/wp-content/uploads/2015/04/retirement-planner-1-728x402.png?fit=1456,9999)
Über den Autor:
Sam arbeitete 13 Jahre lang im Investmentbanking bei GS und CS. Er erhielt seinen Bachelor-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften vom College of William & Mary und erwarb seinen MBA an der UC Berkeley. Im Jahr 2012 konnte Sam im Alter von 34 Jahren in den Ruhestand gehen. Dies ist seinen Investitionen zu verdanken, die ihm nun ein passives Einkommen von rund 250 000 Dollar pro Jahr bescheren. Seine derzeitige Lieblingsinvestition ist das Immobilien-Crowdfunding. Er möchte die Vorteile niedrigerer Bewertungen und höherer Mietrenditen im Herzen Amerikas nutzen.
Er verbringt die meiste Zeit damit, Tennis zu spielen und sich um seine Familie zu kümmern. Financial Samurai wurde im Jahr 2009 gegründet. Mit über 1,5 Millionen Seitenaufrufen pro Monat ist sie eine der vertrauenswürdigsten Seiten für persönliche Finanzen im Internet.
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