Muster-Daytrader-Regeln (PDT) – wie man vermeidet, als PDT eingestuft zu werden

In diesem Artikel gehen wir auf die so genannten Muster-Daytrader-Regeln (PDT-Regeln) ein, und wie Sie vermeiden können, selbst als PDT eingestuft zu werden.

Jeder Trader erschaudert, wenn er die Worte „Muster-Daytrader“ (PDT) hört. Obwohl diese Regel von der Financial Industry Regulatory Authority, Inc. eingeführt wurde.

(FINRA) eingeführt wurde, um angeblich die Interessen der Handelsgemeinschaft zu schützen, sind viele Händler, die gerade erst anfangen und kleinere Konten haben, am meisten betroffen.

Viele sehen in den Muster-Day-Trader-Regeln ein großes Hindernis für den Einstieg in den Handel, und viele gehen noch einen Schritt weiter und halten die Regeln für eine schreckliche Unterdrückung der Händleraktivitäten in einer ansonsten freien Gesellschaft, mit freundlicher Genehmigung der gleichen Nanny-Gesellschaft, die gerne regelt, wie groß Ihre Limonade sein darf, ob Ihre Kinder Ranch-Dressing zu ihrem Schulessen essen dürfen, wie schmutzig Ihr Fahrzeug sein darf oder ob Sie die Pfadfinderkekse Ihrer Tochter legal vor Ihrem Haus verkaufen dürfen oder nicht.

Nun, ohne eine angemessene Anleitung über die Regeln (die Pattern-Day-Trading-Regeln, nicht die Pfadfinderkeks-Regel) und darüber, wie man vermeidet, als Pattern-Day-Trader eingestuft zu werden.

Viele Händler lassen profitable Handelsgelegenheiten sausen, um nicht in diesen Trubel zu geraten. Das müssen Sie nicht.

Um den kleinen Händlern zu helfen, haben wir unsere Experten gebeten, auf alle Aspekte eines Pattern Day Traders einzugehen.

So, in einem Zeichen der Solidarität, gehen Sie und holen Sie sich eine extra große Soda (vor allem, wenn Sie in New York leben), ziehen Sie sich in Ihren „sicheren Raum“ zurück und lesen Sie weiter.

In diesem Artikel werden wir die Dinge beleuchten, die Sie als Pattern Day Trader bezeichnen können, die Regeln, die auf ein PDT-Konto angewandt werden, und wie Sie die Regeln umgehen können, ohne als PDT eingestuft zu werden.

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Lassen Sie uns zunächst Day Trading definieren

Wenn ein Händler ein Wertpapier am selben Tag kauft und verkauft oder leerverkauft und dann kauft, um die Position am selben Tag zu decken, werden die Geschäfte als Day Trade betrachtet.

Beispiele für Daytrade:

• Beispiel 1 für einen Long-Daytrade:
• Wenn Sie 100 Aktien von Apple um 09:35 Uhr kaufen und dieselben um 12:10 Uhr verkaufen, handelt es sich um einen Daytrade.

• Beispiel 2 für einen Long-Day-Trade:
• Wenn Sie 100 Aktien von Apple um 10:20 Uhr kaufen und am selben Tag bis 12:10 Uhr nur 50 Aktien verkaufen und die restlichen 50 Aktien auf den nächsten Tag übertragen, gilt dies immer noch als Day-Trade – auch wenn Sie nicht alle Ihre Aktien verkauft haben.

• Beispiel 3 für einen Long-Handel:
• Wenn Sie um 09:45 Uhr 50 Aktien von Apple kaufen, um 10:15 Uhr erneut 50 Aktien kaufen und um 11:00 Uhr noch einmal 100 Aktien kaufen und dann um 14:30 Uhr 200 Aktien verkaufen, gilt dies als 3 Tagesgeschäfte.

• Beispiel 4 für einen Long-Handel, der kein Tagesgeschäft ist:
• Wenn Sie am 22. November um 10:00 Uhr 100 Aktien von Apple kaufen und dieselben am 23. November um 12:10 Uhr verkaufen, gilt dies nicht als Tagesgeschäft.
• Die Definition von „Tag“ für die Zwecke einer PDT ist ein einzelner Geschäftstag – nicht ein Zeitraum von 24 Stunden.

• Beispiel für einen Daytrade mit Leerverkauf:
• Wenn Sie 100 Aktien von Netflix um 09:40 Uhr leerverkaufen und dann bis 15:20 Uhr desselben Tages eindecken, handelt es sich um einen Daytrade.

Wenn Sie es immer noch nicht ganz verstanden haben, lesen Sie unseren Blogbeitrag: Was ist Daytrading? Wir schlüsseln es auf!

Nun, da wir uns darüber im Klaren sind, was ein Daytrading ist, lassen Sie uns zum „Pattern Day Trading“ übergehen.

Was ist ein Pattern Day Trader (PDT), wie von FINRA definiert?

Die FINRA-Website definiert einen Pattern Day Trader als jemanden, der „vier oder mehr Mal innerhalb von fünf Geschäftstagen Daytrading betreibt und die Daytrading-Aktivität mehr als sechs Prozent der gesamten Handelsaktivität für denselben Fünf-Tage-Zeitraum beträgt.“

Abgesehen von der oben genannten Regel wurde der Maklerfirma auch ein gewisser Ermessensspielraum eingeräumt, um einen Händler als PDT zu bezeichnen, wenn die Firma sicher ist oder eine vernünftige Grundlage für die Annahme hat, dass der Händler ein Pattern Day Trader ist.

Auf der FINRA-Website heißt es: „Wenn die Firma Ihnen vor der Eröffnung Ihres Kontos eine Day-Trading-Schulung angeboten hat, kann sie Sie als Muster-Tageshändler einstufen.“

Überraschend, aber so ist es.

Was passiert, wenn man als Muster-Tageshändler eingestuft wird?

Das Mindestkapital für den Handel als PDT beträgt 25.001 $. Wenn Sie $25.000 oder weniger auf Ihrem Handelskonto haben, lösen Sie die Pattern Day Trader Regeln aus.

Dieser Betrag (jeder Betrag über $25.000) muss auf das Konto eingezahlt werden, bevor man mit dem Handel beginnt.

Dieser Betrag muss auf dem Konto verbleiben, wenn Sie handeln, und er muss für zwei Geschäftstage nach Abschluss des letzten Handels auf dem Konto verbleiben.

Beispiel: Selbst wenn ein PDT alle seine offenen Geschäfte am Freitag, dem 18. November, schließt, darf er das Geld erst am Mittwoch, dem 23. November, vom Konto abheben.

Wenn der Händler die geforderte Eigenkapitalmarge von 25.000 $ nicht einhält, wird die Brokerfirma einen Margin-Call für den Tageshandel ausstellen, und der Händler hat höchstens fünf Geschäftstage Zeit, um die erforderlichen Mittel zu hinterlegen, andernfalls kann das Konto nur auf Bargeldbasis gehandelt werden oder bis der Händler die erforderlichen Mittel hinterlegt.

Nachdem Sie nun wissen, wie ein Händler als PDT eingestuft wird und welche Einschussanforderungen für ein PDT-Konto gelten, ist es an der Zeit, Ihnen ein paar Tipps zu geben, wie Sie vermeiden können, als PDT eingestuft zu werden.

Day Traders Pro Tip: Eröffnen Sie mehr als ein Handelskonto

Wenn Sie neu anfangen und nur über begrenzte Mittel verfügen, ist es besser, verschiedene Konten bei unterschiedlichen Brokern zu eröffnen.

Mit zweigeteilten Mitteln können Sie innerhalb von fünf Tagen sechs Day Trades (drei auf jedem Konto) tätigen und werden trotzdem nicht als PDT eingestuft.

Wie kann man unbegrenzte Day Trades mit zwei Konten durchführen?

Es gibt keine Vorschriften, die es verbieten, mehrere Konten zu haben, und daher ist dies eine legitime Methode.

Auch wenn dies höhere Provisionen und gesetzliche Gebühren nach sich zieht, ist es besser, als wenn Ihr Konto eingefroren wird oder Sie einen kritischen Ausstieg nicht ausführen können, weil Sie befürchten, dass er eine PDT-Einstufung auslöst.

Dennoch ist es wichtig, dass Sie sich bei Ihrem Broker erkundigen.

Wenn Sie mehrere Konten bei einem einzigen Makler eröffnen, können diese je nach Makler als ein einziges Konto betrachtet werden, um Ihren PDT-Status zu bestimmen.

Zur Verdeutlichung ein Beispiel:

Angenommen, Sie haben Konten bei Makler X und Makler Y. Sie möchten mit der Apple-Aktie Daytrading betreiben, da Sie der Meinung sind, dass sie eine große Dynamik aufweist.

So kaufen Sie 100 Aktien der Apple-Aktie auf dem Konto bei Makler X.

Nach drei Stunden, wenn es an der Zeit ist, Ihre Position zu schließen, verkaufen Sie die Aktien, die Sie auf dem Konto bei Broker X gekauft haben, nicht, sondern leerverkaufen sie auf dem anderen Konto, das Sie bei Broker Y eingerichtet haben.

• Broker X =Kauf von 100 Aktien
• Broker Y =Leerverkauf von 100 Aktien

Behalten Sie beide Positionen über Nacht und schließen Sie am nächsten Tag beide Positionen zur gleichen Zeit, wodurch Sie beide offenen Positionen schließen.

Da Sie die Geschäfte nicht am gleichen Tag geschlossen haben, gilt dies nicht als Daytrade. Daher können Sie mit dieser Technik eine beliebige Anzahl von Tagesgeschäften versuchen.

Es gibt jedoch einen Nachteil:

• Sie zahlen am Ende zwei zusätzliche Provisionen, Maklergebühren und Steuern.

• Sie müssen auch für Slippage sorgen, sowohl beim Kauf als auch beim Verkauf, obwohl es manchmal gegen Sie und manchmal zu Ihren Gunsten ausfallen kann.

Es ist also etwas mühsam, aber einen Versuch wert.

Kaufen Sie heute und verkaufen Sie morgen, um PDT beim Handel zu vermeiden

Die erste Handelsstunde bei der Markteröffnung und die letzte Handelsstunde vor Börsenschluss gelten als die liquidesten.

Wenn Sie in der Lage sind, Aktien mit starkem Momentum zu identifizieren, ist es besser, die Aktie bei Marktschluss zu kaufen und die Position über Nacht zu halten.

In einem bullischen Markt werden Aktien mit starkem Momentum, die den Tag in der Nähe des Tageshochs beenden, am nächsten Tag wahrscheinlich stark eröffnen.

Sie können Ihr Geld für Sie arbeiten lassen, während Sie schlafen.

Am nächsten Tag können Sie Ihre Position direkt bei Markteröffnung schließen, wenn die Liquidität ziemlich hoch ist. Da die Positionen über Nacht gehalten werden, gelten sie nicht als Daytrading.

Sie können zusätzliche Informationen über Daytrading von anderen erfahrenen Händlern erhalten. Wenn Sie gerade erst mit dem Handel beginnen, kann ein sorgfältig ausgewählter Trading-Mentor Ihnen wertvolle Ratschläge geben, um PDT-Fallen zu vermeiden, in die so mancher ahnungslose Händler tappt.

Wenn Sie neu im Handel sind, sollten Sie sich unseren Beitrag über den Einstieg in den Aktienhandel ansehen!

Sehen Sie sich auch unseren Steady Trade Podcast an! In dieser Folge gehen wir auf die PDT-Regel ein, erklären, wie sie funktioniert und machen das Beste aus Ihren Trades!

Eintauchen in die Welt des Aktienmarktes muss nicht beängstigend sein, stellen Sie einfach sicher, dass Sie vorbereitet sind!

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