Reguli Pattern Day Trader (PDT) – Cum să evitați să fiți clasificat ca unul

În acest articol, vom trece în revistă ceea ce se numește Reguli Pattern Day Trader (Reguli PDT) și cum puteți evita să fiți clasificat și dumneavoastră ca unul.

Care comerciant tresare când aude cuvintele „Pattern Day Trader” (PDT). Deși această regulă a fost introdusă de către Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) pentru a proteja, se presupune, interesele comunității de tranzacționare, mulți traderi care sunt la început de drum și au conturi mai mici sunt cei mai afectați.

Mulțumiți văd în Regulile Pattern Day Trader o barieră majoră la intrare și mulți alții merg cu câțiva pași mai departe și consideră regula o sufocare îngrozitoare a activității traderilor într-o societate altfel liberă, prin amabilitatea aceleiași societăți de dădace căreia îi place să reglementeze cât de mare poate fi sifonul tău, dacă copiii tăi pot mânca sos ranch cu prânzul de la școală, cât de noroios poate fi vehiculul tău sau dacă poți sau nu să vinzi în mod legal fursecurile fiicei tale de cercetași în fața casei tale.

Acum, fără o îndrumare adecvată cu privire la reguli (regulile pattern day trading, nu regula fursecurilor Girl Scout) și la modul de a evita să fii clasificat ca Pattern Day Trader.

Mulți traderi renunță la oportunități de tranzacționare profitabile pentru a evita să fie prinși în acest tam-tam. Nu trebuie să faceți acest lucru.

Pentru a-i ajuta pe micii comercianți, am cerut experților noștri să abordeze toate aspectele unui Pattern Day Trader.

Așa că, în semn de solidaritate, du-te și ia-ți un suc de fântână foarte mare (mai ales dacă locuiești în New York), retrage-te în „spațiul tău sigur” și citește mai departe.

În acest articol, vom arunca lumină asupra lucrurilor care te pot eticheta ca fiind un pattern day trader, regulile care se aplică unui cont PDT și cum poți tranzacționa în jurul regulilor fără a fi clasificat ca PDT.

Descărcați o versiune PDF pentru acest articol.

Să definim mai întâi day trading

Dacă un trader cumpără și vinde un titlu de valoare în aceeași zi sau vinde în lipsă și apoi cumpără pentru a acoperi poziția în aceeași zi, tranzacțiile sunt considerate a fi day trade.

Exemple de tranzacții de o zi:

• Exemplu 1 de tranzacție de o zi lungă:
• Dacă cumpărați 100 de acțiuni Apple la ora 09:35 AM și vindeți aceleași acțiuni până la ora 12:10 PM, aceasta este o tranzacție de o zi.

• Exemplul 2 al unui long day trade:
• Dacă cumpărați 100 de acțiuni Apple la ora 10:20 AM și vindeți doar 50 de acțiuni în aceeași zi până la ora 12:10 PM, transportând restul de 50 de acțiuni în ziua următoare, este considerat tot un day trade – chiar dacă nu ați ieșit cu toate acțiunile.

• Exemplu 3 de tranzacție long:
• Dacă cumpărați 50 de acțiuni Apple la 09:45, cumpărați din nou 50 de acțiuni la 10:15 și cumpărați încă o dată 100 de acțiuni la 11:00 AM, apoi vindeți 200 de acțiuni la 02:30 PM, acest lucru este considerat 3 tranzacții de o zi.

• Exemplu 4 de tranzacție lungă, care nu este o tranzacție de o zi:
• Dacă cumpărați 100 de acțiuni Apple la ora 10:00 AM pe 22 noiembrie și vindeți aceleași acțiuni pe 23 noiembrie, la ora 12:10 PM, atunci aceasta nu este considerată o tranzacție de o zi.
• Definiția „zilei”, în sensul unui PDT, este o singură zi lucrătoare – nu o perioadă de 24 de ore.

• Exemplu de tranzacție short de o zi:
• Dacă vindeți short 100 de acțiuni Netflix la 09:40 AM și apoi acoperiți până la 03:20 PM, în aceeași zi, este o tranzacție de o zi.

Dacă ÎNCĂ nu înțelegeți pe deplin, consultați articolul nostru de pe blog: Ce este Day Trading? We Break it Down!

Acum că ne-am lămurit ce este un day trade, să trecem la „pattern day trading”.

Ce este un Pattern Day Trader (PDT), așa cum este definit de FINRA?

Site-ul FINRA definește un pattern day trader ca fiind unul care „tranzacționează de patru sau mai multe ori în cinci zile lucrătoare, iar activitatea de tranzacționare pe timp de zi este mai mare de șase procente din totalul activității de tranzacționare pentru aceeași perioadă de cinci zile.”

În afară de regula de mai sus, firmei de brokeraj i s-au acordat, de asemenea, unele puteri discreționare pentru a desemna un trader ca PDT, dacă firma este sigură sau are o bază rezonabilă pentru a crede că traderul este un pattern day trader.

Site-ulFINRA afirmă că, „dacă firma v-a oferit instruire în domeniul tranzacționării pe timp de zi înainte de a vă deschide contul, ar putea să vă desemneze ca fiind un pattern day trader.”

Surprinzător, dar așa stau lucrurile.

Ce se întâmplă dacă cineva ajunge să fie clasificat ca pattern day trader?

Cerința minimă de capital propriu pentru tranzacționarea ca PDT este de 25.001 dolari. Dacă aveți 25.000 de dolari sau mai puțin în contul dvs. de tranzacționare, veți declanșa regulile Pattern Day Trader.

Această sumă (orice sumă mai mare de 25.000 de dolari) trebuie să fie depusă în cont înainte de a începe tranzacționarea.

Această sumă trebuie să rămână în cont atunci când tranzacționați și trebuie să fie lăsată în cont timp de două zile lucrătoare după ce ați închis ultima tranzacție.

Exemplu: Chiar dacă un PDT își închide toate tranzacțiile deschise vineri, 18 noiembrie, nu are voie să retragă banii din cont până miercuri, 23 noiembrie.

Dacă traderul nu reușește să mențină cerința de marjă de capital de 25.000 de dolari, firma de brokeraj va emite un apel de marjă pentru tranzacționare pe timp de zi, iar traderul va avea la dispoziție cel mult cinci zile lucrătoare pentru a depune fondurile necesare, fără de care, contul va fi limitat doar la tranzacționarea pe bază de disponibilități de numerar sau până când traderul depune fondurile necesare.

Acum că sunteți la curent cu modul în care un trader este clasificat ca PDT și cu cerințele de marjă ale unui cont PDT, este timpul să vă oferim câteva sfaturi pentru a evita să fiți clasificat ca PDT.

Day Traders Pro Tip: Deschideți mai mult de un cont de tranzacționare

Dacă sunteți la început de drum și aveți fonduri limitate, este mai bine să deschideți conturi diferite cu brokeraje diferite.

Cu fonduri împărțite în două, puteți face șase tranzacții de zi (trei în fiecare cont) într-un interval de cinci zile și tot nu veți fi clasificat ca PDT.

Cum să faceți tranzacții de zi nelimitate cu două conturi?

Nu există reguli care să interzică cuiva să aibă mai multe conturi și, ca atare, aceasta este o metodă legitimă.

Chiar dacă acest lucru poate implica comisioane mai mari și taxe legale, este mai bine decât să ai contul înghețat sau să nu poți executa un exit critic de teamă că va declanșa o clasificare PDT.

Dispus acest lucru, este important să verificați cu brokerul dumneavoastră.

Dacă deschideți mai multe conturi la un singur broker, acesta ar putea fi considerat un singur cont în scopul determinării statutului dvs. de PDT, în funcție de broker.

Să analizăm un exemplu pentru claritate:

Să presupunem că aveți conturi la brokerul X și la brokerul Y. Doriți să tranzacționați pe timp de zi acțiunile Apple, deoarece credeți că acestea au un impuls mare.

Așa că, cumpărați 100 de acțiuni Apple în contul de la brokerul X.

După trei ore, când vine momentul să vă închideți poziția, în loc să vindeți acțiunile pe care le-ați cumpărat în contul de la Brokerul X, vindeți în lipsă în celălalt cont creat la Brokerul Y. Acest lucru vă lasă cu o poziție plată.

• Broker X =Cumpărarea a 100 de acțiuni
• Broker Y =Curtarea a 100 de acțiuni

Păstrați ambele poziții peste noapte și, a doua zi, închideți ambele poziții în același timp, închizând astfel ambele poziții deschise.

Pentru că nu ați închis tranzacțiile în aceeași zi, aceasta nu se califică drept tranzacție de o zi. Prin urmare, folosind această tehnică, puteți încerca orice număr de tranzacții de o zi.

Cu toate acestea, există un dezavantaj:

• Vă veți sfârși prin a plăti două comisioane suplimentare, brokeraj și taxe.

• De asemenea, va trebui să vă ocupați de derapaje, atât la cumpărare, cât și la vânzare, deși, uneori ar putea fi împotriva dvs. și alteori s-ar putea dovedi în favoarea dvs.

Prin urmare, ușor greoi, dar merită încercat.

Cumpărați astăzi și vindeți mâine pentru a evita PDT atunci când tranzacționați

Ora inițială de tranzacționare la deschiderea pieței și ultima oră de tranzacționare înainte de închiderea pieței sunt considerate a fi cele mai lichide.

Dacă reușiți să identificați acțiunile cu un impuls puternic, este mai bine să cumpărați acțiunile la închiderea pieței și să păstrați poziția peste noapte.

Într-o piață în creștere, acțiunile cu un impuls puternic care încheie ziua aproape de punctul maxim al zilei sunt susceptibile să deschidă în forță a doua zi.

Puteți permite ca banii dvs. să lucreze pentru dvs. în timp ce dormiți.

A doua zi, puteți închide poziția chiar la deschiderea pieței, când lichiditatea este destul de mare. Deoarece pozițiile sunt păstrate peste noapte, ele nu sunt considerate o tranzacție de zi.

Puteți obține informații suplimentare despre tranzacționarea de zi de la alți comercianți cu experiență. Dacă sunteți la început de drum ca trader, un mentor de tranzacționare ales cu atenție vă poate oferi sfaturi valoroase pentru a vă ajuta să evitați capcanele PDT care îi prind în capcană pe mulți traderi neavizați.

Dacă sunteți nou în tranzacționare, nu uitați să consultați articolul nostru despre cum să începeți să tranzacționați la bursă!

De asemenea, nu uitați să consultați Podcastul nostru Steady Trade! În acest episod, Intrăm în regula PDT, explicăm cum funcționează și cum să profitați la maxim de tranzacțiile dvs.!

Diving-ul în lumea Bursei de Valori nu trebuie să fie înfricoșător, doar asigurați-vă că sunteți pregătit!

Vrei să înveți să faci Day Trade ca un profesionist?

Încercați StocksToTrade timp de 14 zile întregi pentru doar 7,00 $! StocksToTrade a fost construit de comercianți pentru comercianți. Reduceți cantitatea de timp, stres și anxietate pe care o experimentați în spatele tastaturii atunci când tranzacționați și tratați doar cu o mână de oportunități comerciale reale zilnic. Găsiți acțiunile care contează!

2379431cookie-checkPattern Day Trader Rules (PDT) – Cum să evitați să fiți clasificat ca Oneno