Reguły Wzorcowego Day Tradera (PDT) – Jak Uniknąć Sklasyfikowania Jako Jeden

W tym artykule, mamy zamiar przejść przez to, co jest znane jako Reguły Wzorcowego Day Tradera (Reguły PDT), i jak możesz uniknąć sklasyfikowania jako jeden z nich siebie.

Każdy trader drży, kiedy słyszy słowa 'Wzorcowy Day Trader’ (PDT). Chociaż zasada ta została wprowadzona przez Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA), aby rzekomo zabezpieczyć interesy społeczności handlowej, wielu handlowców, którzy dopiero zaczynają i mają mniejsze konta są najbardziej dotknięci.

Wiele osób postrzega Wzorcowe Zasady dla Day Tradera jako główną barierę wejścia, a wiele innych idzie o kilka kroków dalej i uważa te zasady za straszne tłumienie działalności handlowej w wolnym społeczeństwie, dzięki uprzejmości tego samego społeczeństwa niań, które lubi regulować jak duże mogą być twoje napoje gazowane, czy twoje dzieci mogą jeść sos ranczerski z ich szkolnym obiadem, jak zabłocony może być twój pojazd lub czy możesz legalnie sprzedawać ciasteczka harcerskie swojej córki przed swoim domem.

Teraz, bez odpowiednich wskazówek dotyczących zasad (zasad pattern day tradingu, nie zasad dotyczących ciasteczek) i jak uniknąć bycia sklasyfikowanym jako Pattern Day Trader.

Wielu traderów porzuca zyskowne okazje handlowe, aby uniknąć złapania się w ten zgiełk. Ty nie musisz tego robić.

Aby pomóc małym traderom, poprosiliśmy naszych ekspertów, aby poruszyli wszystkie aspekty Pattern Day Trader.

Więc, w dowód solidarności, idź po ekstra duży napój gazowany (szczególnie jeśli mieszkasz w Nowym Jorku), wycofaj się do swojej „bezpiecznej przestrzeni” i czytaj dalej.

W tym artykule, rzucimy światło na rzeczy, które mogą nadać ci etykietę pattern day tradera, zasady, które są stosowane do konta PDT i jak możesz handlować wokół zasad bez bycia sklasyfikowanym jako PDT.

Ściągnij wersję PDF tego postu.

Zdefiniujmy najpierw Day Trading

Jeśli inwestor kupuje i sprzedaje papiery wartościowe w tym samym dniu lub sprzedaje krótko, a następnie kupuje w celu pokrycia pozycji w tym samym dniu, transakcje te są uważane za transakcje jednodniowe.

Przykłady transakcji jednodniowych:

• Przykład 1 długiej transakcji jednodniowej:
• Jeśli kupisz 100 akcji Apple o 09:35 rano i sprzedasz to samo do 12:10, jest to transakcja jednodniowa.

• Przykład 2 długiej transakcji jednodniowej:
• Jeśli kupisz 100 akcji Apple o 10:20 rano i sprzedasz tylko 50 akcji tego samego dnia do 12:10 PM, przenosząc pozostałe 50 akcji na następny dzień, to nadal jest to uważane za transakcję jednodniową – nawet jeśli nie opuściłeś wszystkich swoich akcji.

• Przykład 3 długiej transakcji:
• Jeśli kupisz 50 akcji Apple o 09:45, ponownie kupisz 50 akcji o 10:15 i ponownie kupisz 100 akcji o 11:00, a następnie sprzedasz 200 akcji o 02:30, to jest to uważane za 3 transakcje jednodniowe.

• Przykład 4 długiej transakcji, która nie jest transakcją jednodniową:
• Jeśli kupisz 100 akcji Apple o 10:00 rano 22 listopada i sprzedasz to samo 23 listopada o 12:10 PM, to nie jest to uważane za transakcję jednodniową.
• Definicja „dnia”, dla celów PDT, jest pojedynczym dniem roboczym – nie okresem 24-godzinnym.

• Przykład krótkiej transakcji dziennej:
• Jeśli sprzedajesz krótkie 100 akcji Netflix o 09:40 rano, a następnie pokrywasz je do 03:20 tego samego dnia, jest to transakcja dzienna.

Jeśli nadal nie rozumiesz tego w pełni, zobacz nasz wpis na blogu: Co to jest Day Trading? We Break it Down!

Teraz, gdy mamy jasność co do tego, czym jest daytrading, przejdźmy do „pattern daytradingu”.

Co to jest Pattern Day Trader (PDT), zgodnie z definicją FINRA?

Strona internetowa FINRA definiuje pattern daytrading jako tego, który „dokonuje transakcji dziennych cztery lub więcej razy w ciągu pięciu dni roboczych, a aktywność daytradingowa jest większa niż sześć procent całkowitej aktywności handlowej w tym samym pięciodniowym okresie.”

Oprócz powyższej zasady, firma brokerska otrzymała również pewne uprawnienia uznaniowe do wyznaczenia tradera jako PDT, jeśli firma jest pewna lub ma uzasadnione podstawy, aby sądzić, że trader jest wzorcowym day traderem.

Strona FINRA stwierdza, że „jeśli firma zapewniła Ci szkolenie w zakresie day-tradingu przed otwarciem konta, może wyznaczyć Cię jako wzorcowego day-tradera.”

Zaskakujące, ale tak właśnie jest.

Co się stanie, jeśli ktoś zostanie sklasyfikowany jako wzorcowy day-trader?

Minimalny wymóg kapitałowy dla handlu jako PDT wynosi $25,001. Jeśli posiadasz $25,000 lub mniej na swoim rachunku handlowym, będziesz podlegał zasadom Pattern Day Trader.

Ta kwota (jakakolwiek kwota powyżej $25,000) musi być zdeponowana na koncie przed rozpoczęciem handlu.

Ta kwota musi pozostać na koncie, kiedy handlujesz i musi pozostać na koncie przez dwa dni robocze po zamknięciu ostatniej transakcji.

Przykład: Nawet jeśli PDT zamknie wszystkie swoje otwarte transakcje w piątek, 18 listopada, nie wolno mu wypłacić pieniędzy z konta do środy, 23 listopada.

Jeśli inwestor nie utrzyma wymaganego depozytu zabezpieczającego w wysokości 25 000 USD, firma brokerska wystosuje wezwanie do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego w handlu dziennym, a inwestor będzie miał, co najwyżej, pięć dni roboczych na zdeponowanie wymaganych środków, w przeciwnym razie konto będzie ograniczone tylko do handlu na zasadzie dostępności gotówkowej lub do czasu zdeponowania przez inwestora wymaganych środków.

Teraz, gdy jesteś świadomy, w jaki sposób trader zostaje sklasyfikowany jako PDT i wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego na rachunku PDT, nadszedł czas, aby dać ci kilka wskazówek, aby uniknąć sklasyfikowania jako PDT.

Day Traders Pro Tip: Otwórz więcej niż jedno konto handlowe

Jeśli zaczynasz nowy i masz ograniczone fundusze, lepiej jest otworzyć różne konta w różnych domach maklerskich.

Z funduszami podzielonymi na dwa, możesz dokonać sześciu transakcji dziennych (po trzy na każdym koncie) w ciągu pięciu dni i nadal nie być sklasyfikowanym jako PDT.

Jak zrobić nieograniczone transakcje dzienne z dwoma kontami?

Nie istnieją żadne zasady zabraniające komuś posiadania wielu kont i jako takie, jest to legalna metoda.

Chociaż może to pociągać za sobą wyższe prowizje i opłaty ustawowe, jest to lepsze niż zamrożenie konta lub niemożność wykonania krytycznego wyjścia z obawy, że spowoduje to klasyfikację PDT.

To powiedziawszy, ważne jest, aby sprawdzić u swojego brokera.

Jeśli otworzysz wiele rachunków u jednego brokera, może to być uznane za jedno konto dla celów określenia statusu PDT, w zależności od brokera.

Spójrzmy na przykład dla jasności:

Załóżmy, że masz rachunki u brokera X i brokera Y. Chcesz handlować w ciągu dnia akcjami Apple, ponieważ wierzysz, że ma wielki rozmach.

Więc kupujesz 100 akcji akcji Apple na rachunku u brokera X.

Po trzech godzinach, kiedy nadchodzi czas, aby zamknąć pozycję, zamiast sprzedawać akcje, które zostały zakupione na rachunku u brokera X, sprzedajesz krótkie na innym rachunku utworzonym u brokera Y. To pozostawia Cię z płaską pozycją.

• Broker X =Buy 100 Shares
• Broker Y =Short 100 Shares

Zatrzymaj obie pozycje przez noc, a następnego dnia zamknij obie pozycje w tym samym czasie, zamykając w ten sposób obie otwarte pozycje.

Ponieważ nie zamknąłeś transakcji w tym samym dniu, nie kwalifikuje się to jako transakcja jednodniowa. W związku z tym, używając tej techniki, możesz próbować dowolnej liczby transakcji jednodniowych.

Jednakże, jest pewna wada:

• W końcu zapłacisz dwie dodatkowe prowizje, opłaty maklerskie i podatki.

• Będziesz również musiał zaspokoić poślizgi, zarówno podczas kupna jak i sprzedaży, chociaż, czasami może to być przeciwko tobie, a innym razem może okazać się na twoją korzyść.

Stąd, nieco uciążliwe, ale warto spróbować.

Kup dziś i sprzedaj jutro, aby uniknąć PDT podczas handlu

Początkowa godzina handlu przy otwarciu rynku i ostatnia godzina handlu przed zamknięciem rynku są uważane za najbardziej płynne.

Jeśli jesteś w stanie zidentyfikować akcje z silnym momentem, to lepiej kupić akcji w zamknięciu rynku i utrzymać pozycję na noc.

Na rynku byka, akcje z silnym impetem, które kończą dzień blisko wysokiego punktu dnia, prawdopodobnie otworzą się silnie następnego dnia.

Możesz pozwolić swoim pieniądzom pracować dla ciebie podczas snu.

Następnego dnia, możesz zamknąć swoją pozycję zaraz przy otwarciu rynku, kiedy płynność jest dość wysoka. Ponieważ pozycje są utrzymywane przez noc, nie są one uważane za handel dzienny.

Możesz uzyskać dodatkowe informacje na temat handlu dziennego od innych doświadczonych traderów. Jeśli dopiero zaczynasz jako przedsiębiorca, starannie dobrany mentor handlowy może zaoferować cenne porady, aby pomóc Ci uniknąć pułapek PDT, które zniewalają wielu niczego nie podejrzewających przedsiębiorców.

Jeśli jesteś nowy w handlu, upewnij się, że sprawdzisz nasz post na temat rozpoczęcia handlu akcjami!

Uważaj również, aby sprawdzić nasz Steady Trade Podcast! W tym odcinku, zagłębiamy się w zasadę PDT, wyjaśniamy jak to działa i jak najlepiej wykorzystać swoje transakcje!

Nurkowanie w świat giełdy nie musi być przerażające, upewnij się tylko, że jesteś przygotowany!

Chcesz nauczyć się Day Trade jak profesjonalista?

Spróbuj StocksToTrade przez 14 pełnych dni za jedyne $7.00! StocksToTrade został stworzony przez traderów dla traderów. Zmniejsz ilość czasu, stresu i niepokoju, który spędzasz za klawiaturą podczas handlu i zajmuj się tylko garstką prawdziwych okazji handlowych dziennie. Znajdź akcje, które mają znaczenie!

2379431cookie-checkPattern Day Trader Rules (PDT) – Jak uniknąć bycia sklasyfikowanym jako Oneno