Rischio vs. Ricompensa – Non si tratta solo di vincere

I trader dilettanti sono costantemente alla ricerca del grande commercio. Sono alla ricerca di quel trade che li porterà alla pensione. Sfortunatamente, non esiste praticamente nulla del genere. Bisogna imparare a fare trading in modo coerente e saggio. I trader professionisti hanno già afferrato questa idea, e sono sempre alla ricerca del prossimo buon commercio con un considerevole buon rapporto rischio-ricompensa. Preferiscono essere coerenti piuttosto che oscillare selvaggiamente per le recinzioni.

Potresti pensare che hai bisogno di vincere il maggior numero possibile di trade per ottenere un profitto, ma in realtà, questo non è vero. Essere redditizio si basa su diversi fattori, e il tasso di successo è solo uno.

Questo articolo riguarda l’applicazione di quattro concetti di base: stop loss, punto di ingresso, obiettivo di profitto e rapporto rischio-rendimento. Se stai cercando una spiegazione più approfondita di uno qualsiasi di questi concetti, puoi leggerne una qui.

Punto d’ingresso

Un punto d’ingresso è il prezzo al quale un trader inizia una posizione comprando un asset.

La gente presume che ci debba essere sempre un punto d’ingresso redditizio, ma non è vero. A volte quel grafico semplicemente non proietta nessun buon trade per il prossimo futuro a causa della sua bassa volatilità in entrambe le direzioni. Devi essere paziente e aspettare il momento giusto per prendere una posizione in un certo mercato.

Stop Loss

Uno stop loss è il prezzo al quale riconosci che un trade non sta andando bene per te, ed esci dal trade per tagliare le tue perdite. La differenza di prezzo tra il tuo punto di entrata e il tuo stop loss è la quantità massima di denaro che potresti perdere nell’operazione. Pertanto, lo stop loss è associato al rischio di un trade.

Rischio = punto di entrata – stop loss

Devi concentrarti sul rischio prima della ricompensa, scegliendo prima uno stop loss. Se scegli al prezzo sbagliato puoi trovarti a perdere molti soldi velocemente. Quando si guarda il grafico si vuole vedere dove sono i massimi e i minimi delle fluttuazioni di prezzo. Per esempio, i trader giornalieri usano un grafico che mostra le fluttuazioni di prezzo negli ultimi due giorni. Per lo stop-loss siamo più concentrati sui punti bassi. Idealmente, si identifica una tendenza nei punti bassi e si fa una stima in base a questo. Puoi controllare un’analisi più approfondita su come impostare uno stop loss se vuoi saperne di più su questo processo.

Profit Target

Un profit target è essenzialmente l’opposto di uno stop loss. È il punto in cui il trade si chiuderà quando la tua idea di trading sarà giusta. Uno dei motivi per cui si usa un obiettivo di profitto è quello di rimuovere l’emozione dal trading. Ti permette di piazzare un’operazione e lasciarla andare, invece di prendere decisioni emotive avventate. Senza un obiettivo di profitto, gli scambi a volte si lasciano trasportare dalla pubblicità del mercato. Non incassano e non riconoscono il loro profitto perché pensano di poter ottenere un profitto maggiore aspettando. Questo li rende molto più propensi a trattenere ancora un’attività quando il prezzo scende.

Un obiettivo di profitto indica la quantità massima di profitto che si può ottenere da un’operazione. Quindi, nello stesso modo in cui lo stop loss si riferisce al rischio di un’operazione, il profit target si riferisce alla ricompensa di un’operazione.

Rompensa potenziale = profitto target – punto di entrata

Rischio e ricompensa

Se usi tutti e tre i punti di cui sopra, sarai in grado di capire il tuo rischio e ricompensa prima di piazzare l’operazione. Questo è essenziale perché se fai trading su due piedi senza un piano, non avrai successo a lungo termine. La gente di solito confronta il rischio e la ricompensa usando il rapporto rischio-ricompensa.

Rapporto rischio-ricompensa = ricompensa potenziale / rischio

Rapporto rischio-ricompensa = (profitto obiettivo – punto di ingresso) / (punto di ingresso – stop loss)

Ora la domanda è, quale sarebbe considerato un buon rapporto rischio-ricompensa per un commercio da fare? Generalmente, i trader credono che qualsiasi cosa al di sopra di 1:1 sia una buona idea di trading. Per esempio, se la tua ricompensa potenziale è di 5 dollari, ma il tuo rischio è di 10 dollari, non hai un buon commercio potenziale. Il tuo rapporto rischio-ricompensa è 5/10, o 0,5:1. Se i ruoli fossero invertiti e il tuo rischio fosse di $5 per la possibilità di $10, sarebbe un trade molto migliore. Il tuo rapporto rischio-ricompensa è ora 10/5, o 2:1.

Molti trader non seguono il loro piano a causa dell’emozione. Quando il loro trade inizia a scendere, le persone spostano il loro stop-loss più in basso nella speranza che il loro trade rimbalzi verso l’alto. I trader devono sapere che ci vuole tempo per valutare le operazioni prima di iniziarle. Bisogna essere pazienti e seguire il proprio piano. Un trader non dovrebbe abbassare uno stop-loss dopo che è stato fissato.

Quanto conta davvero vincere?

Quando iniziano a perdere soldi su un trade, molti trader aspettano solo che il mercato rimbalzi fino al punto di entrata. Questo può funzionare la maggior parte delle volte, ma quando non funziona si possono perdere molti soldi. Una persona potrebbe fare trading, e fare un profitto 9/10 volte, ma quella volta che la loro merce non si riprende può risultare in una grande perdita.

D’altra parte, qualcuno che vince solo 7/10 trade può fare soldi. Come? Le loro perdite sono tutte minori. Trovano il momento giusto per entrare in un’operazione, poi impostano saggiamente gli stop-loss e si attengono ad essi. L’altro trader, che ha successo 9/10 volte, sta ancora perdendo soldi perché quell’unica perdita è così grande. La maggior parte dei trader che perdono soldi e smettono di fare trading non li perdono lentamente. Hanno alcune grosse perdite che cancellano il loro conto, lasciandoli senza altra scelta che lasciare il mercato.

E’ cruciale prendersi il proprio tempo quando si prendono posizioni e si mette giù il capitale. Non vale la pena prendere la via più facile e aspettare che un certo mercato salga. Questo può funzionare a breve termine, ma a lungo termine non funzionerà mai. Ti ritroverai a corto di denaro abbastanza rapidamente. Vincere un’alta percentuale dei tuoi trade è un buon obiettivo, ma prendere costantemente posizioni con uno stop loss intelligente, un obiettivo di profitto e un punto di entrata ti farà guadagnare di più nel lungo periodo.