Pattern Day Trader Rules (PDT) – Come evitare di essere classificati come tali

In questo articolo, esamineremo le cosiddette Pattern Day Trader Rules (PDT Rules), e come puoi evitare di essere classificato come tale.

Ogni trader rabbrividisce quando sente le parole ‘Pattern Day Trader’ (PDT). Anche se questa regola è stata introdotta dalla Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) per salvaguardare presumibilmente gli interessi della comunità di trading, molti trader che hanno appena iniziato e hanno conti più piccoli sono i più colpiti.

Molti vedono le regole del Day Trader Pattern come una grande barriera all’entrata e molti altri fanno qualche passo in più e considerano la regola un orribile soffocamento dell’attività del trader in una società altrimenti libera, per gentile concessione della stessa società di baby-sitter che ama regolare quanto grande può essere la tua soda, se i tuoi figli possono mangiare la salsa ranch con il loro pranzo a scuola, quanto fangoso può essere il tuo veicolo o se puoi o meno vendere legalmente i biscotti Girl Scout di tua figlia davanti a casa tua.

Ora, senza una guida adeguata sulle regole (le regole del pattern day trading, non la regola dei biscotti Girl Scout) e su come evitare di essere classificati come Pattern Day Trader.

Molti trader lasciano andare opportunità di trading redditizie per evitare di essere presi in questo trambusto. Tu non devi farlo.

Per aiutare i piccoli trader, abbiamo chiesto ai nostri esperti di toccare tutti gli aspetti di un Pattern Day Trader.

Perciò, in segno di solidarietà, vai a prenderti una soda extra large (soprattutto se vivi a New York), ritirati nel tuo “spazio sicuro” e continua a leggere.

In questo articolo, faremo luce sulle cose che possono etichettarti come un pattern day trader, le regole che vengono applicate a un conto PDT e come puoi fare trading intorno alle regole senza essere classificato come PDT.

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Prima definiamo il Day Trading

Se un trader compra e vende un titolo nello stesso giorno o vende allo scoperto e poi compra per coprire la posizione nello stesso giorno, le operazioni sono considerate un day trade.

Esempi di day trade:

• Esempio 1 di un long day trade:
• Se compri 100 azioni di Apple alle 09:35 AM e vendi le stesse entro le 12:10 PM, è un day trade.

• Esempio 2 di un long day trade:
• Se compri 100 azioni di Apple alle 10:20 AM e vendi solo 50 azioni lo stesso giorno entro le 12:10 PM, portando le rimanenti 50 azioni al giorno successivo, è ancora considerato un day trade – anche se non sei uscito da tutte le tue azioni.

• Esempio 3 di un trade lungo:
• Se compri 50 azioni di Apple alle 09:45, compri ancora 50 azioni alle 10:15 e compri 100 azioni ancora una volta alle 11:00 AM, poi vendi 200 azioni alle 02:30 PM, questo è considerato 3 trade giornalieri.

• Esempio 4 di un trade lungo, che non è un trade giornaliero:
• Se compri 100 azioni di Apple alle 10:00 AM del 22 novembre e vendi lo stesso il 23 novembre alle 12:10 PM, allora non è considerato un trade giornaliero.
• La definizione di “giorno”, ai fini di un PDT, è un singolo giorno lavorativo, non un periodo di 24 ore.

• Esempio di un day trade corto:
• Se vendi allo scoperto 100 azioni di Netflix alle 09:40 AM e poi le copri entro le 03:20 PM, lo stesso giorno, è un day trade.

Se non hai ancora capito bene, leggi il nostro post: Cos’è il day trading?

Ora che ci è chiaro cos’è un day trade, passiamo al “pattern day trading”.

Cos’è un Pattern Day Trader (PDT), come definito dalla FINRA?

Il sito della FINRA definisce un pattern day trader come colui che “fa day trading quattro o più volte in cinque giorni lavorativi e l’attività di day trading è maggiore del sei per cento dell’attività totale di trading per lo stesso periodo di cinque giorni.”

Oltre alla regola di cui sopra, l’azienda di brokeraggio ha anche ricevuto alcuni poteri discrezionali per designare un trader come PDT, se l’azienda è certa o ha una base ragionevole per credere che il trader sia un pattern day trader.

Il sito della FINRA afferma che, “se l’azienda vi ha fornito una formazione sul day-trading prima di aprire il vostro conto, potrebbe designarvi come un pattern day trader.”

Sorprendente, ma è così.

Cosa succede se si viene classificati come Pattern Day Trader?

Il requisito minimo di capitale per il trading come PDT è $25.001. Se hai $25.000 o meno nel tuo conto di trading, scatteranno le regole del Pattern Day Trader.

Questo importo (qualsiasi importo superiore a $ 25.000) deve essere depositato sul conto prima di iniziare il trading.

Questa somma deve rimanere sul conto quando si fa trading e deve essere lasciata sul conto per due giorni lavorativi dopo la chiusura dell’ultimo trade.

Esempio: Anche se un PDT chiude tutte le sue operazioni aperte venerdì 18 novembre, non gli è permesso di ritirare il denaro dal conto fino a mercoledì 23 novembre.

Se il trader non riesce a mantenere il requisito di margine azionario di 25.000 dollari, la società di brokeraggio emetterà un richiamo di margine di day-trading e il trader avrà, al massimo, cinque giorni lavorativi per depositare i fondi richiesti, a meno che, il conto sarà limitato solo al trading sulla base della disponibilità di cassa o finché il trader non deposita i fondi richiesti.

Ora che sei consapevole di come un trader viene classificato come PDT e dei requisiti di margine di un conto PDT, è il momento di darti alcuni consigli per evitare di essere classificato come PDT.

Day Traders Pro Tip: Apri più di un conto di trading

Se stai iniziando da poco e hai fondi limitati, è meglio aprire diversi conti con diversi broker.

Con i fondi divisi in due, puoi fare sei day trade (tre in ogni conto) in un arco di cinque giorni e non essere comunque classificato come PDT.

Come fare day trade illimitati con due conti?

Non ci sono regole che impediscono a qualcuno di avere più conti e, come tale, questo è un metodo legittimo.

Anche se questo può comportare commissioni più alte e spese legali, è meglio che avere il conto congelato o non essere in grado di eseguire un’uscita critica per paura che inneschi una classificazione PDT.

Detto questo, è importante controllare con il vostro broker.

Se aprite più conti con un singolo broker, potrebbe essere considerato un unico conto ai fini della determinazione del vostro stato di PDT, a seconda del broker.

Guardiamo un esempio per chiarezza:

Supponiamo che abbiate conti con il Broker X e il Broker Y. Volete fare day trading sulle azioni Apple, perché credete che stia avendo un grande slancio.

Così, comprate 100 azioni di Apple nel conto del Broker X.

Dopo tre ore, quando arriva il momento di chiudere la tua posizione, invece di vendere le azioni che avevi acquistato nel conto con il Broker X, vendi allo scoperto nell’altro conto creato con il Broker Y. Questo ti lascia con una posizione piatta.

• Broker X =Acquista 100 azioni
• Broker Y =Corte 100 azioni

Mantieni entrambe le posizioni durante la notte e, il giorno successivo, chiudi entrambe le posizioni allo stesso tempo, chiudendo così entrambe le posizioni aperte.

Perché non hai chiuso le operazioni nello stesso giorno, non si qualifica come un day trade. Quindi, usando questa tecnica, puoi tentare qualsiasi numero di trade giornalieri.

Tuttavia, c’è uno svantaggio:

• Finisci per pagare due commissioni extra, brokeraggi e tasse.

• Dovrai anche provvedere agli slittamenti, sia durante l’acquisto che la vendita, anche se, a volte potrebbe essere contro di te e altre volte potrebbe rivelarsi a tuo favore.

Quindi, un po’ macchinoso, ma vale la pena provare.

Acquista oggi e vendi domani per evitare il PDT quando fai trading

L’ora iniziale di trading all’apertura del mercato e l’ultima ora di trading prima della chiusura del mercato sono considerate le più liquide.

Se sei in grado di identificare le azioni con un forte momentum, è meglio acquistare le azioni alla chiusura del mercato e mantenere la posizione durante la notte.

In un mercato rialzista, le azioni con un forte slancio che finiscono la giornata vicino al punto più alto del giorno, è probabile che aprano forte il giorno successivo.

Puoi permettere al tuo denaro di lavorare per te mentre dormi.

Il giorno successivo, puoi chiudere la tua posizione proprio all’apertura del mercato, quando la liquidità è piuttosto alta. Poiché le posizioni vengono tenute durante la notte, non sono considerate un day trade.

Puoi ottenere ulteriori informazioni sul day trading da altri trader esperti. Se stai appena iniziando come trader, un mentore di trading scelto con cura può offrire consigli preziosi per aiutarti ad evitare le trappole del PDT che intrappolano molti trader ignari.

Se sei nuovo al trading, assicurati di controllare il nostro post su come iniziare con il trading azionario!

Assicurati anche di controllare il nostro Steady Trade Podcast! In questo episodio, approfondiamo la regola PDT, spieghiamo come funziona e otteniamo il massimo dai tuoi trade!

Tuffarsi nel mondo del mercato azionario non deve essere spaventoso, basta assicurarsi di essere preparati!

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