Guardare il mercato azionario cadere in tempo reale può indurre paura e panico, ed è esattamente quello che è successo alla fine di febbraio e marzo del 2020.

L’S&P 500, un indice che serve da faro per il mercato azionario statunitense, è sceso quasi del 34% tra il 19 febbraio e il 23 marzo 2020.

Perdere circa un terzo del valore del tuo portafoglio di investimenti in un solo mese può indurti a voler vendere per evitare perdite future. Ma se non avete bisogno dei vostri fondi di investimento a breve e avete un po’ di flusso di cassa extra, comprare più azioni a un prezzo ridotto può essere una scelta migliore.

Se state cercando di approfittare del calo dei prezzi delle azioni, ecco cosa potete fare per guadagnare potenzialmente un profitto.

Perché la caduta dei prezzi delle azioni può spaventare gli investitori

Quando fate la spesa e altri beni, i prezzi più bassi sono generalmente visti come una cosa buona. Ma con le azioni, un crollo dei prezzi scatena il desiderio di vendere invece di comprare.

Perché? Perché quando si compra il latte o il pane al negozio di alimentari, scegliere un articolo a basso costo permette di risparmiare denaro. Al contrario, un mercato azionario in calo vi costa essenzialmente denaro sotto forma di una perdita di investimento, e questo fa paura, soprattutto quando la pensione o altri importanti obiettivi di investimento sono in gioco.

Fino a quando non si vende, però, queste perdite sono quelle che vengono chiamate “perdite di carta”, il che significa che sono non realizzate e impermanenti – una ripresa del mercato azionario può annullare le perdite e riportare il portafoglio alla sua posizione originale, o anche ad una migliore. Se decidete di vendere le vostre azioni mentre il mercato azionario sta scendendo, però, le perdite non sono solo sulla carta – ora sono una realtà.

Se smettete di investire durante un crollo del mercato, potreste finire per perdere un rimbalzo dei prezzi, che vi aiuterebbe a realizzare un profitto.

Consigli per investire quando le azioni sono in calo

Se la vostra situazione finanziaria vi permette di approfittare del calo dei prezzi delle azioni, ecco alcuni modi per trasformare quel calo in un profitto a lungo termine.

1. Concentrarsi sulla diversificazione

Uno dei modi migliori per ridurre la vostra esposizione al rischio quando il mercato azionario è in calo è quello di diversificare il vostro portafoglio – questo significa investire in diversi tipi di azioni e altre attività, come obbligazioni, fondi comuni, fondi di investimento immobiliare (REITs), e altro.

Ognuna di queste classi di attività fornisce diversi livelli di rischio e di rendimento potenziale, quindi includere attività in tutto lo spettro del rapporto rischio/rendimento nel vostro portafoglio può aiutare a mitigare alcune delle perdite più pesanti che potreste sperimentare con alcune partecipazioni.

2. Pensate al vostro orizzonte temporale Pensa al tuo orizzonte temporale

L’orizzonte temporale negli investimenti si riferisce a quanto tempo pensi di tenere il tuo investimento. Se si tratta di un conto pensionistico, per esempio, il vostro orizzonte temporale è l’anno in cui pensate di lasciare la forza lavoro – che potrebbe essere tra 20 anni per alcune persone. Se state investendo denaro per altri scopi, il vostro orizzonte temporale è la data in cui pensate di vendere i vostri investimenti per realizzare il vostro obiettivo.

Più lungo è il vostro orizzonte temporale, più rischio a breve termine potete assumere. Se hai bisogno di soldi nei prossimi due anni, però, potresti non voler correre troppi rischi.

3. Evita di cercare di cronometrare il mercato

Immaginare cosa succederà con un particolare titolo o con il mercato azionario nel suo complesso non è una buona strategia di investimento. Mentre ci sono alcuni fondamentali che possono dirvi se un’azione è un buon investimento, il mercato azionario può ancora essere incredibilmente volatile e imprevedibile.

Invece di cercare di cronometrare il tuo investimento per massimizzare il tuo profitto, considera di usare una strategia di investimento chiamata dollar-cost averaging. Con questo approccio, si investe la stessa quantità di denaro ogni mese negli stessi investimenti.

La media del costo del dollaro ti aiuta a rimuovere la componente emotiva dell’investimento dall’equazione. Ti dà anche la possibilità di “comprare i cali” senza cercare di cronometrare il mercato e può ridurre parte dell’incertezza sul fatto che tu stia ottenendo un buon prezzo.

4. Guarda i fondamentali Guarda i fondamentali

È importante capire sia i punti di forza che le debolezze di ogni azione che possiedi. Con un po’ di ricerca, puoi scoprire come un certo titolo si è comportato nei cali di mercato passati e quali sono le sue possibilità di recuperare da quello attuale.

Prendi un po’ di tempo per fare ricerche sui tuoi investimenti per capire i fondamenti delle loro attività sottostanti e come una crisi economica li influenzerà.

In altre parole, capire i fondamenti delle società in cui stai investendo può aiutarti a determinare se un crollo dei prezzi è un segno di lotte a lungo termine o solo un blip a breve termine.

5. Considera di lavorare con un professionista

Se sei un investitore alle prime armi, un consulente finanziario può aiutarti a imparare di più sul processo e darti dei consigli personalizzati su come affrontare il tuo portafoglio. Può essere in grado di aiutarti a diversificare il tuo portafoglio, a cambiare la tua strategia di investimento da aggressiva a conservativa e altro ancora.

Anche se investi da un po’, un consulente può fornirti una visione obiettiva della tua strategia di investimento e aiutarti a garantire che le emozioni non controllino le tue decisioni di investimento.

La linea di fondo

Se il mercato azionario sta scendendo a causa di una più grande crisi economica o della semplice volatilità quotidiana, fai un passo indietro per pensare a come puoi trarre vantaggio dalla situazione. Crea una strategia per diversificare il tuo portafoglio, fai ricerche sui tuoi investimenti ed evita di cercare di cronometrare il mercato.

Capite anche quanto rischio potete assumervi in base a quando avrete bisogno del denaro che state investendo, e considerate la possibilità di lavorare con un professionista che vi aiuti a garantire che il vostro approccio sia efficace e, si spera, redditizio.

La bilancia non fornisce servizi e consigli fiscali, di investimento o finanziari. Le informazioni sono presentate senza considerare gli obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio o le circostanze finanziarie di qualsiasi investitore specifico e potrebbero non essere adatte a tutti gli investitori. La performance passata non è indicativa di risultati futuri. L’investimento comporta un rischio, compresa la possibile perdita del capitale.