Pattern Day Trader szabályok (PDT) – Hogyan kerülheted el, hogy PDT-nek minősülj

Ezzel a cikkel áttekintjük az úgynevezett Pattern Day Trader szabályokat (PDT szabályok), és hogyan kerülheted el, hogy magadat is annak minősítsék.

Minden kereskedő megborzong, amikor meghallja a “Pattern Day Trader” (PDT) szót. Bár ezt a szabályt a Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) állítólag azért vezette be, hogy megvédje a kereskedőközösség érdekeit, sok olyan kereskedőt érint leginkább, akik még csak most kezdik a kereskedést, és kisebb számlákkal rendelkeznek.

Mások a Pattern Day Trader Rules-t a piacra lépés jelentős akadályának tekintik, és még többen néhány lépéssel tovább mennek, és a szabályt a kereskedői tevékenység szörnyű megfojtásának tartják egy egyébként szabad társadalomban, ugyanannak a dajka társadalomnak a jóvoltából, amely szereti szabályozni, hogy mekkora lehet az üdítő, hogy a gyerekek ehetnek-e ranch dresszinget az iskolai ebédhez, hogy mennyire lehet sáros a járművük, vagy hogy legálisan árulhatják-e a lányuk cserkészlány sütijeit a házuk előtt.

Most, megfelelő útmutatás nélkül a szabályokról (a pattern day trading szabályairól, nem a cserkészlány süti szabályról) és arról, hogyan lehet elkerülni, hogy Pattern Day Trader-nek minősüljenek.

Sok kereskedő hagyja el a nyereséges kereskedési lehetőségeket, hogy ne kerüljön bele ebbe a felhajtásba. Neked nem kell.

A kis kereskedők megsegítése érdekében megkértük szakértőinket, hogy érintsék a Pattern Day Trader minden aspektusát.

A szolidaritás jeléül tehát vegyél magadnak egy extra nagy szökőkút szódát (különösen, ha New Yorkban élsz), vonulj vissza a “biztonságos helyedre”, és olvass tovább.

Ebben a cikkben rávilágítunk arra, hogy mik azok a dolgok, amelyek minta napkereskedőnek bélyegezhetnek, milyen szabályok vonatkoznak egy PDT számlára, és hogyan kereskedhetsz a szabályok körül anélkül, hogy PDT-nek minősülnél.

Töltsd le a bejegyzés PDF változatát.

Meghatározzuk először a nappali kereskedés fogalmát

Ha egy kereskedő ugyanazon a napon vásárol és elad egy értékpapírt, vagy shortot ad el, majd a pozíció fedezésére ugyanazon a napon vásárol, akkor a kereskedés nappali kereskedésnek minősül.

Napi kereskedési példák:

• 1. példa egy hosszú napi kereskedésre:
• Ha reggel 09:35-kor vásárol 100 darab Apple részvényt, és ugyanezt 12:10-ig eladja, akkor az egy napi kereskedés.

• 2. példa egy hosszú napi kereskedésre:
• Ha délelőtt 10:20-kor 100 Apple részvényt vásárol, és ugyanazon a napon 12:10-ig csak 50 részvényt ad el, a maradék 50 részvényt pedig átviszi a következő napra, az akkor is napi kereskedésnek minősül – még akkor is, ha nem szállt ki az összes részvényéből.

• 3. példa egy hosszú kereskedésre:
• Ha 09:45-kor 50 Apple részvényt vesz, 10:15-kor ismét 50 részvényt vesz, majd 11:00-kor még egyszer 100 részvényt vesz, majd 14:30-kor 200 részvényt ad el, ez 3 napi kereskedésnek minősül.

• 4. példa egy hosszú kereskedésre, amely nem számít napi kereskedésnek:
• Ha november 22-én 10:00-kor vásárol 100 darab Apple részvényt, és ugyanezt november 23-án 12:10-kor eladja, akkor ez nem számít napi kereskedésnek.
• A PDT alkalmazásában a “nap” meghatározása egyetlen munkanap – nem pedig egy 24 órás időszak.

• Példa a short day trade-re:
• Ha délelőtt 09:40-kor 100 darab Netflix részvényt adsz el shortban, majd aznap délután 03:20-ig fedezed, akkor az egy day trade.

Ha még mindig nem érted teljesen, lásd blogbejegyzésünket: Mi az a Day Trading? We Break it Down!

Most, hogy tisztában vagyunk azzal, mi az a day trade, térjünk rá a “pattern day trading”-re.

Mi az a Pattern Day Trader (PDT), a FINRA meghatározása szerint?

A FINRA honlapja szerint a pattern day trader az, aki “öt munkanapon belül négy vagy több alkalommal kereskedik, és a day trade tevékenység meghaladja a teljes kereskedési tevékenység hat százalékát ugyanezen ötnapos időszak alatt”.”

A fenti szabálytól eltekintve a brókercég bizonyos mérlegelési jogkört is kapott arra, hogy egy kereskedőt PDT-ként jelöljön ki, ha a cég biztos benne, vagy alapos okkal feltételezi, hogy a kereskedő mintanapi kereskedő.

AFINRA honlapján az áll, hogy “ha a cég a számlanyitás előtt nappali kereskedési képzést nyújtott Önnek, akkor kijelölheti Önt mintatagkereskedőnek.”

Meglepő, de ez így van.

Mi történik, ha valakit mintatagkereskedőnek minősítenek?

A PDT-ként való kereskedéshez szükséges minimális saját tőke 25 001 dollár. Ha 25 000 $ vagy annál kevesebb van a kereskedési számláján, akkor a Pattern Day Trader szabályok lépnek életbe.

Ezt az összeget (bármely 25.000 $ feletti összeget) a kereskedés megkezdése előtt be kell helyezni a számlára.

Ez az összeg a számlán kell maradjon, amikor kereskedik, és az utolsó kereskedés lezárása után két munkanapig a számlán kell hagyni.

Példa: Még ha egy PDT november 18-án, pénteken zárja is le az összes nyitott kereskedését, a pénzt csak november 23-án, szerdán veheti le a számláról.

Ha a kereskedő nem tartja be a 25 000 $-os tőkepótlási kötelezettséget, a brókercég egynapos kereskedési pótfedezeti felhívást bocsát ki, és a kereskedőnek legfeljebb öt munkanap áll rendelkezésére, hogy befizesse a szükséges összeget, ennek hiányában a számlán csak készpénzzel lehet kereskedni, vagy amíg a kereskedő be nem fizeti a szükséges összeget.

Most, hogy tisztában van azzal, hogyan minősül egy kereskedő PDT-nek és a PDT-számlák letéti követelményeivel, itt az ideje, hogy adjunk néhány tippet annak elkerülésére, hogy PDT-nek minősüljön.

Day Traders Pro Tip: Nyisson egynél több kereskedési számlát

Ha újonnan kezd, és korlátozott pénzeszközökkel rendelkezik, jobb, ha különböző számlákat nyit különböző brókercégeknél.

A kétfelé osztott pénzeszközökkel öt nap alatt hat napi kereskedést végezhet (hármat mindkét számlán), és mégsem minősül PDT-nek.

Hogyan végezhet korlátlan számú napi kereskedést két számlával?

Nincsenek olyan szabályok, amelyek tiltanák, hogy valaki több számlával rendelkezzen, és mint ilyen, ez egy törvényes módszer.

Noha ez magasabb jutalékokkal és törvényes díjakkal járhat, jobb, mintha befagyasztanák a számláját, vagy nem tudna végrehajtani egy kritikus kiszállást attól való félelmében, hogy az PDT besorolást vált ki.

Ezzel együtt fontos, hogy megbeszélje a brókerével.

Ha több számlát nyit egy brókernél, az a brókertől függően egyetlen számlának minősülhet a PDT-státusz meghatározása szempontjából.

Nézzünk egy példát az érthetőség kedvéért:

Tegyük fel, hogy számlái vannak X brókernél és Y brókernél. Ön az Apple részvényére szeretne day trade-elni, mivel úgy véli, hogy nagy lendületben van.

Vásárol tehát 100 darab Apple részvényt az X brókernél vezetett számláján.

Három óra elteltével, amikor eljön a pozíció lezárásának ideje, ahelyett, hogy eladná az X brókernél vezetett számlán vásárolt részvényt, shortot ad el az Y brókernél létrehozott másik számlán.

• X bróker =Vesz 100 részvényt
• Y bróker =Sort 100 részvényt

Mindkét pozíciót megtartja egy éjszakán át, és másnap mindkét pozíciót egyszerre zárja, így mindkét nyitott pozíciót lezárja.

Mert mivel nem ugyanazon a napon zárta a kereskedéseket, ez nem minősül day trade-nek. Ezért ezzel a technikával tetszőleges számú nappali kereskedést megkísérelhet.

Mégis van egy hátránya:

• A végén két extra jutalékot, brókerköltséget és adót kell fizetnie.

• A csúszásokról is gondoskodnia kell, mind vásárlás, mind eladás közben, bár ez néha ellene, máskor pedig az Ön javára fordulhat.

Ezért kissé nehézkes, de egy próbát megér.

Vásároljon ma és adjon el holnap, hogy elkerülje a PDT-t a kereskedés során

A kereskedés első órája a piacnyitáskor és a piac zárása előtti utolsó óra kereskedése számít a leglikvidebbnek.

Ha képes azonosítani az erős lendületű részvényeket, akkor jobb, ha a részvényt a piac zárásakor veszi meg és a pozíciót egy éjszakán át tartja.

Egy bullish piacon az erős momentummal rendelkező részvények, amelyek a napot a napi csúcspont közelében zárják, másnap valószínűleg erősen nyitnak.

Hagyhatja, hogy a pénze dolgozzon Önért, amíg Ön alszik.

Másnap közvetlenül a piacnyitáskor zárhatja a pozícióját, amikor a likviditás elég magas. Mivel a pozíciókat egy éjszakán át tartják, nem számítanak nappali kereskedésnek.

A nappali kereskedésről további információkat kaphat más tapasztalt kereskedőktől. Ha még csak most kezd kereskedőként, egy gondosan kiválasztott kereskedési mentor értékes tanácsokkal segíthet elkerülni a PDT buktatókat, amelyek sok gyanútlan kereskedőt csapdába ejtenek.

Ha még új a kereskedésben, mindenképpen olvassa el a tőzsdei kereskedés megkezdéséről szóló bejegyzésünket!

Akárcsak ne felejtse el meghallgatni a Steady Trade Podcastot! Ebben az epizódban bemutatjuk a PDT szabályt, elmagyarázzuk, hogyan működik, és hogyan hozhatod ki a legtöbbet a kereskedéseidből!

A tőzsde világába való belevetés nem kell, hogy ijesztő legyen, csak győződj meg róla, hogy felkészültél!

Meg akarod tanulni, hogy úgy kereskedj napközben, mint egy profi?

Kipróbáld a StocksToTrade-et 14 teljes napon át mindössze 7,00 dollárért! A StocksToTrade-et kereskedők építették kereskedőknek kereskedők számára. Csökkentse az időt, a stresszt és a szorongást, amit a billentyűzet mögött tapasztal a kereskedés során, és csak a maroknyi valódi kereskedelmi lehetőséggel foglalkozzon naponta. Találd meg azokat a részvényeket, amelyek számítanak!

2379431cookie-checkPattern Day Trader szabályok (PDT) – Hogyan kerüld el, hogy Oneno-ként minősítsenek?