Money Crashers

A H&R Block sok amerikai számára a személyes adóelőkészítés szinonimája, olyan népszerű versenytársakkal együtt, mint a Liberty Tax és a Jackson Hewitt.

De a H&R Block az egyik legnépszerűbb online adóelőkészítő programot is készíti. Ideális az adózási helyzetek széles skálájához, bár a nagyon bonyolult adókkal rendelkezők talán jobban érzik magukat, ha besétálnak egy fizikai H&R Block irodába, és vállalják a további költségeket.

Történelmileg a H&R Block egy középutat foglal el a megfizethető DIY szolgáltatások, mint a TaxAct és a TaxSlayer, és a drágább, kiterjedtebb szolgáltatások, mint a TurboTax között. Az elmúlt adószezonokban a H&R Block árképzése és szolgáltatási modellje az utóbbi felé fordult. Az élő adószakértői támogatás és a virtuális adóelőkészítési szolgáltatások a piaci ár alatti áron professzionális segítséget keresők számára készültek, és igény szerinti hozzáférést biztosítanak adószakértőkhöz, bejegyzett ügynökökhöz vagy CPA-khoz.

Összességében a H&R Block online adóbevallási rendszere szinte mindenki számára vonzó, beleértve a barkácsmodelltől óvakodó benyújtókat is. Akár csak a leghalványabb ismeretekkel rendelkezik az online adóbevallással (és általában az adókkal), akár évekig tartó komplex önelőkészítéssel büszkélkedhet, itt megtalálhatja az igényeinek megfelelő tervet vagy csomagot. Igen, még akkor is, ha a szabadúszó vagy egyéni vállalkozói tevékenységből származó önfoglalkoztatói jövedelemhez C-tervet kell benyújtania.

Tervek, árképzés & Jellemzők

H&R Block egy interjú stílusú adóelőkészítési folyamatot használ, amely módszeresen végigvezeti Önt a szövetségi és állami bevallásokon, biztosítva, hogy minden jövedelemforrást megadjon, és ellenőrizze az összes megfelelő jóváírást és levonást az út során.

Tervtípusok

H&A R Block négy DIY árképzési tervvel rendelkezik, egy hibrid tervvel, amely az előkészítési folyamat során előre meghatározott ellenőrzési pontokon szakértői segítséget nyújt, valamint egy testreszabható, CPA vagy EA által támogatott tervvel, amely lényegében az irodai előkészítés távoli változata.

Ha a DIY útvonalat szeretné választani, akkor a rendelkezésre álló tervek közül bármelyiket kiválaszthatja. Ha olyasmit próbál tenni, amit a jelenlegi csomagja nem támogat, a H&R Block felszólítja a frissítésre, és addig nem engedi folytatni a bevallást, amíg ezt meg nem teszi.

A szakértő által támogatott csomag, a Virtuális adóelőkészítés (korábban Tax Pro Go, a 6. pontban) egy egyméretű ajánlat. Nem számít, mennyire összetett az adózási helyzete, a virtuális adóelőkészítési folyamat során nem fogják felszólítani a frissítésre – bár a díjak attól függnek, hogy mekkora erőfeszítést igényel a bevallásának célba juttatása. Ezeket a díjakat előre meg fogja látni, a helyzetével kapcsolatos néhány alapvető kérdésre adott válaszai alapján.

Pontossággarancia

A H&R Block minden ilyen tervezetre pontos számítási garanciát vállal: Ha a szoftver olyan hibát vét, amely IRS-bírságot eredményez, a H&R Block vállalja, hogy kifizeti a bírságot és a kapcsolódó kamatokat, adóévenként legfeljebb 10 000 dollárig.

Potenciális áremelések

Mint sok adóelőkészítő szoftverszolgáltató, a H&R Block is emeli a díjait az adónap közeledtével. Az emelés időpontja évről évre változik, és általában nem derül ki jó előre. Érdemes a bevallást a lehető legkorábban elkezdeni, még akkor is, ha még nem rendelkezik a bevallás elkészítéséhez szükséges összes dokumentummal.

A pozitívum, hogy a H&R Block árazása átlátható – a végleges árat azonnal megtudja, amint kiválasztja a csomagot (vagy szükség esetén a bejelentés során frissít).

Ingyenes

A H&R Block ingyenes verziója ideális a viszonylag egyszerű adózási helyzetű bejelentők számára, beleértve azokat, akiknek tételesen fel kell tüntetniük a levonásokat, be kell jelenteniük a szokásos osztalék- vagy kamatjövedelmet, és be kell nyújtaniuk az EIC-listát (a keresett jövedelemadó-hitelhez). A szövetségi és az állami bevallás is ingyenes.

• W-2 importálás és fényképfeltöltés. Ez a terv lehetővé teszi korlátlan számú W-2 importálását és az összes W-2 jövedelem rögzítését, ami nagy segítség, ha több munkahelye van. W-2-es bevallásait egyszerűen feltöltheti egy okostelefonos képpel és a biztonságos fényképfeltöltő eszközzel.
• Automatikus múlt évi bevallások importálása a versenytársaktól. Ez a csomag lehetővé teszi a konkurens adóelőkészítő szolgáltatásokkal készített korábbi éves adóbevallások importálását, beleértve az olyan népszerű lehetőségeket, mint a TurboTax és az olyan kevésbé ismert szolgáltatásokat, mint a TaxHub. Mindössze annyit kell tennie, hogy létrehozza az előző évi bevallás PDF-verzióját, és a bevallás elején a kérésre behúzza a mezőbe.
• Egyéb nyomtatványok importálása. Számos más nyomtatványt is importálhat, bár nem fényképesen: 1095-A, 1099-DIV, 1099-R és 1099-INT.
• A megfizethető ellátási törvény követelményeinek támogatása. Miután megadta személyes adatait, azonnal egy sor kérdést kap az adóév során az egészségbiztosítási fedezetére vonatkozóan. A H&R Block minden változata támogatja az összes olyan nyomtatványt és dokumentációt, amely szükséges annak bizonyításához, hogy Ön egész évben megfelelő biztosítással rendelkezett, vagy ha nem, akkor a büntetések kezeléséhez. Az Egészségügyi és Humán Szolgáltatások Minisztériumától és az IRS-től is érdemes tájékozódnia az “egyéni mandátumként” ismert egészségbiztosítási fedezetre vonatkozó kötelezettségeivel kapcsolatos naprakész útmutatásért. Bár a megfizethető egészségügyi törvény nagy része továbbra is hatályban marad, a 2017 decemberében elfogadott jelentős adótörvények gyakorlatilag hatályon kívül helyezték az egyéni mandátumot azáltal, hogy a Business Insider szerint 0 dollárra csökkentették az elégtelen biztosításért járó büntetéseket.
• Technikai támogatás. Az ingyenes bejelentők kizárólag a H&R Block élő chat rendszeréhez férhetnek hozzá a technikai támogatáshoz. Ha azt szeretné, hogy adóügyi kérdéseire egy ember válaszoljon, akkor fizetős csomagra kell frissítenie.
• Refund Advance Loan. Ha úgy dönt, hogy adóbevallását egy H&R Block üzlethelyiségben tölti ki az adószezonban korábban, akkor igénybe veheti a vállalat Refund Advance Loan (visszatérítési előleghitel) szolgáltatását. Ez egy 0%-os kamatozású készpénzelőleg-hitel a várható adóvisszatérítésedre, maximum 3000 USD tőkeösszeggel. A kölcsönt 48 órán belül egy újratölthető előre fizetett bankkártyára töltik fel.

Deluxe

A Deluxe csomag 23,99 dollárba kerül a szövetségi bevallásért az adószezon elején, és 29,99 és 49,99 dollárba, ahogy a benyújtási határidő közeledik, az időzítéstől függően. Az állami bevallások egyenként 36,99 $-ba kerülnek.

Ez ideális a nyugdíjas jövedelemmel rendelkezők, a befektetésekből származó tőkenyereséggel vagy -veszteséggel rendelkezők, valamint azok számára, akik az adóév során 500 $-t meghaladó értékű jótékonysági adományokat (készpénzt és nem készpénzt) tettek.

Az alapcsomag összes jellemzőjét és funkcióját tartalmazza, valamint:

• tételes levonások (A-táblázat). Ezzel a verzióval részletezheti levonásait (A-táblázat benyújtása). Ha nem biztos benne, hogy tételesen fel kell-e számolnia, a H&R Block interjúkérdései eligazíthatják a megfelelő választás felé.
• Támogatás a jótékonysági adományokat benyújtóknak. Ez a változat részletes útmutatást és támogatást nyújt azoknak, akik az adóév során 500 dollárnál nagyobb értékű készpénzes és nem készpénzes jótékonysági adományt tettek (8283-as IRS-űrlap).
• Automatikus múlt évi bevallásimportálás a H&R Blockból. Ez a csomag ingyenes, automatikus importálással rendelkezik az előző évi bevallásokhoz a H&R Blockból.
• Szakértői telefonos támogatás. A Deluxe bejelentők a H&R Block házon belüli adószakértőivel ingyenesen és korlátlanul beszélgethetnek a kiküldött munkaidőben. Ez eltér az élő adószakértői szolgáltatástól, nem utolsósorban azért, mert az ő munkájukért nem számítanak fel külön díjat. Érdemes megjegyezni, hogy ez a funkció korábban minden árkategóriában elérhető volt, de a 2016-os adóév előtt megszűnt az alacsonyabb árú csomagok esetében.

Premium

A Premium csomag 39,99 dollárba kerül a szövetségi bevallásért az adószezon elején, és 49,99 és 69,99 dollárba, ahogy a benyújtási határidő közeledik, az időzítéstől függően. Az állami bevallások egyenként 36,99 $-ba kerülnek.

A Premium ideális azoknak, akik jelentős befektetési jövedelemmel rendelkeznek, beleértve a bérbeadókat, valamint azoknak, akiknek van némi önálló vállalkozói jövedelmük. Mindent tartalmaz, ami a Deluxe csomagban is megtalálható, plusz:

• A C-EZ-terv támogatása. Ha Ön szabadúszó vagy független vállalkozó, jelentős önfoglalkoztatói jövedelemmel, de minimális üzleti költségekkel, akkor valószínűleg be tudja nyújtani a C-EZ ütemtervet (a teljes C ütemterv helyett, amely sokkal bonyolultabb). A Premium biztosítja az összes szükséges nyomtatványt és támogatást a C-EZ ütemterv kitöltéséhez. Ha nem biztos benne, hogy ön önálló vállalkozónak minősül-e, nézze meg az IRS weboldalát.
• Támogatás a B-táblázathoz. Azoknak, akiknek több mint 1500 $ szokásos osztalék- vagy kamatjövedelme van, általában be kell nyújtaniuk a B-táblát. Ez a verzió teljes támogatást nyújt ehhez, beleértve a megfelelő hitelek és levonások ellenőrzését.
• Támogatás a D-táblázathoz. Ha értékpapírok, ingatlanok és egyéb eszközök értékesítéséből tőkenyereség vagy veszteség keletkezett, akkor valószínűleg be kell nyújtania a D-táblát. H&R Block Premium támogatást és útmutatást nyújt a D-táblázat benyújtói számára.
• Támogatás az E-táblázathoz. Ha Ön bérbe adott ingatlanokból és bizonyos más forrásokból származó jövedelmet birtokol és szerez, akkor valószínűleg be kell nyújtania az E-táblázatot. A Premium teljes támogatást nyújt az E-táblázat benyújtói számára, beleértve az összes kiegészítő nyomtatványt, és kétszeresen ellenőrzi a jóváírásokat és levonásokat.
• Költségek importálása kompatibilis alkalmazásokból. Ha harmadik féltől származó alkalmazást használ az adólevonható személyes vagy üzleti költségek nyilvántartására, ez a csomag lehetővé teheti azok automatikus importálását, kézi bevitel nélkül. Ellenőrizze a H&R Block weboldalán, hogy az alkalmazás alkalmas-e.

Self-Employed

A Self-Employed terv ideális a vállalkozók, az önálló vállalkozók és mások számára, akiknek összetett adózási helyzete van. A jogi személyiséggel nem rendelkező egyéni vállalkozók és a hivatalos jogi üzleti struktúrával rendelkező egyéni vállalkozók egyaránt szívesen használják az Önálló vállalkozókat.

Az Önálló vállalkozók költsége 67,99 $ a szövetségi bevallásért az adószezon elején, és 84,99 $ és 104,99 $ között, ahogy a bejelentési határidő közeledik, az időzítéstől függően. Az állami bevallások darabonként 36,99 dollárba kerülnek.

Ez a tervezet a Prémium tervezet összes funkcióját és jellemzőjét tartalmazza, plusz:

• Támogatás a C tervezethez. Ha önnek saját vállalkozása van, vagy jelentős jövedelme származik üzleti tevékenységből és értékes üzleti levonásokkal rendelkezik, akkor valószínűleg be kell nyújtania a C tervet. A Prémium tervezet minden ehhez szükséges támogatást biztosít, beleértve az összes alkalmazandó jóváírás és levonás kettős ellenőrzését.
• Támogatás a fuvarmegosztó üzemeltetői jövedelemhez. Ha részmunkaidőben vagy teljes munkaidőben dolgozik fuvarmegosztó alkalmazás vezetőjeként, akkor erre a tervre kell frissítenie, még akkor is, ha jövedelmét normál esetben a C-EZ-táblázaton jelentheti be.
• Társulások és trösztök jövedelmének támogatása (K-1-táblázat). Ha partnerségből, trösztből vagy S-corporationből származó jövedelmet szerzett, akkor valószínűleg be kell nyújtania a K-1-es listát. A H&R Block Prémium verziója minden ehhez szükséges támogatást biztosít.
• Üzleti költségek és jelentési eszközök. Ez a terv szép üzleti költségkövető és jelentési eszközökkel rendelkezik, amelyek nem igényelnek harmadik féltől származó integrációkat. A BusinessPartner alkalmazás a népszerű üzleti levonásokat mutatja be; a Business Booster alkalmazást kifejezetten az induló költségek nyomon követésére tervezték; a Business Snapshot eszköz pedig egyetlen műszerfalon jeleníti meg az adózással kapcsolatos üzleti információkat.

Online Assist (élő adószakértők)

H&A R Block élő adószakértői segítségnyújtási terméke, korábbi nevén Online Assist, minden csomaggal elérhető, beleértve a Free-t is. Korlátlan online segítséget tartalmaz (képernyőmegosztás és egyéb együttműködési eszközök segítségével) képzett adószakértőktől és adóelőkészítő szakemberektől, beleértve a bejegyzett ügynököket és a CPA-kat.

Az Online Assist ideális a barkácsolók számára, akik arra vágynak, hogy munkájukat egy szakember ellenőrizze anélkül, hogy egy H&R Block irodába kellene elcipelniük. Ez az opció legalább 39,99 $-t tesz hozzá az egyes csomagok végső költségéhez, és többet, ha állami bevallást kell benyújtania.

Virtuális adóelőkészítés

Ez a korábban Tax Pro Go néven ismert opció egy távoli adóelőkészítési szolgáltatás, amely a H&R Block minősített adószakértőkből álló seregét veszi igénybe. A H&R Block barkácsszoftver-ajánlatainál jóval kevesebb kézzel dolgozik, és a teljes folyamatot otthonának kényelmében végezheti el, anélkül, hogy valaha is betenné a lábát egy H&R Block-irodába.

A virtuális adóelőkészítés árazása az Ön adózási helyzetének jellege és összetettsége alapján testre szabott. Az árképzés a legalapvetőbb szövetségi bevallások esetében 69 $-nál kezdődik, plusz további díjak az állami bevallások esetében. A bonyolultabb helyzetek azonban jóval 200 dollár fölé is kerülhetnek.

A virtuális adóelőkészítés inkább folyamat, mint csomag. A tipikus folyamat a következő:

1. Beépítési kérdések. Feltesznek néhány kérdést az életéről és az adózási helyzetéről: családi állapot, eltartottak, jövedelemforrások, befektetések stb. Válaszai alapján összepárosítjuk egy H&R Block adószakértővel, aki alkalmas arra, hogy segítsen az önéhez hasonló adózási helyzetekben.
2. Előzetes árképzés. Mielőtt folytatná a folyamatot, előre megmutatjuk Önnek a szolgáltatásért fizetendő tényleges árat. Amíg az Ön helyzete nem különbözik lényegesen az Ön által képviseltektől, az ára nem változik.
3. Dokumentumfeltöltés. Ezután feltölti a bevallás kitöltéséhez szükséges összes dokumentumot. Nem kell mindent egyszerre feltöltenie, így a szezon elején elkezdheti, és többször is visszatérhet a feltöltési felületre, ahogy a dokumentumok beérkeznek.
4. Tax Pro konzultáció. Miután a feltöltés befejeződött, az adóprofi felveszi Önnel a kapcsolatot egy szóbeli konzultáció céljából. Átveszitek az adózási helyzeted részleteit, és megbeszélitek azokat a göröngyöket, amelyek esetleg nem tűnnek fel az általad megadott anyagokból. A konzultációt követően egy biztonságos üzenetküldő rendszert használhat, ha és amikor szüksége van az adószakértővel való kapcsolatfelvételre.
5. Bevalláskészítés. Adószakértője öt munkanapon belül elkészíti a bevallását. Ön megkapja a bevallás tervezetét a jóváírások, levonások és egyéb tételek részletes magyarázatával. Használja ki a lehetőséget, hogy mindent átnézzen, és ne féljen éles kérdéseket feltenni, ha valamit nem ért.
6. Fizetés és E-File. Amint aláírja a bevallását, felkérik, hogy fizesse ki a megállapított előkészítési díjakat elektronikus pénzügyi átutalással, hitelkártyával vagy visszatérítési sorsolással (ami külön díjjal jár). Amint bevallását elfogadják, értesítést kap az IRS-től. Ha jogosult a visszatérítésre, akkor azt a megfelelő időben megkapja.

Kiegészítő funkciók

A H&R Block a fizetős csomagokon kívül a következő figyelemre méltó funkciókat és kiegészítőket tartalmazza minden ügyfél számára:

Ingyenes chat-támogatás

Minden H&R Block ügyfélnek ingyenes és korlátlan élő chat-hozzáférése van a technikai támogató személyzethez, akik képesek megválaszolni a szolgáltatással kapcsolatos alapvető kérdéseket és segíteni a hibaelhárításban. Az élő chat funkció középidő szerint meghosszabbított nyitvatartási időben működik. Ellenőrizze a H&R Block weboldalán a pontos működési időt és elérhetőséget.

Real-Time Refund Updates and Explanations

A bevallás elkészítése során észreveheti, hogy a szövetségi visszatérítés összege – amely a bal oldalsávban látható – minden egyes új adat megadásakor ingadozik. Ezek a frissítések valós időben történnek, és részletes magyarázatot adnak arra vonatkozóan, hogy miért változtak, ami hasznos funkció, ha többet szeretne megtudni az adózás működéséről.

Később hozza létre fiókját

A H&R Block lehetővé teszi, hogy anélkül kezdje meg adóbevallásának elkészítését, hogy ténylegesen létrehozna egy H&R Block-fiókot. Akkor is létre kell hoznia egyet, mielőtt benyújtja és befizeti, vagy ha azt szeretné, hogy el tudja menteni a bevallását, kilépjen, és később visszatérjen.

Személyes ellenőrzési támogatás

H&A H&R Block ingyenes, személyes ellenőrzési támogatást nyújt minden benyújtónak, függetlenül a tervtől. A támogatás a helyi irodában vehető igénybe, és magában foglalja az értesítések áttekintését és értelmezését, ajánlást és segítséget az ellenőrzésre való válaszadáshoz szükséges dokumentumok összegyűjtésében, az ellenőrzési megállapítások áttekintését és tanácsadást a válaszadással kapcsolatban (beleértve a fellebbezést is, bár a H&R Block ingyenes ellenőrzési támogatása nem terjed ki a fellebbezésre).

Ha nem a H&R Block segítségével készítette el bevallását, ez a szolgáltatás díj ellenében vehető igénybe, amely irodánként eltérő. További információkért tekintse meg a H&R Block személyes könyvvizsgálati támogatás oldalát.

Fizetés a visszatérítéssel

A H&R Block lehetővé teszi, hogy szövetségi vagy állami visszatérítéseivel fizessen az adóelőkészítési szolgáltatásaiért, így nem kell előre fizetnie a bevallás benyújtásakor. A szövetségi bejelentési díjaknak a szövetségi visszatérítéssel történő kifizetése 39,99 $ feldolgozási díjjal jár. Ellenőrizze a honlapon az állami bejelentési díjak állami visszatérítéssel történő kifizetésének költségeiről szóló naprakész információkat.

Amint látja, az adóelőkészítési díjaknak a várható visszatérítésből történő kifizetésének kényelme borsos árat követel. Ha olcsóbb lehetőséget keres, hogy elkerülje a banki egyenlegét érő azonnali csapást, fontolja meg az adóelőkészítési díjak hitelkártyával történő kifizetését. Tekintse meg a legjobb készpénz-visszatérítéses hitelkártyákat és utazási jutalomhitelkártyákat tartalmazó listánkat, hogy maximalizálja ennek az elkerülhetetlen kiadásnak a megtérülését.

Előkártyás betéti visszatérítés

H&R Block lehetővé teszi, hogy visszatérítését Emerald Prepaid Mastercardként, újratölthető előre fizetett betéti kártyaként kapja meg. Miután elköltötte a visszatérítést, továbbra is feltöltheti a kártyát, és ugyanúgy használhatja, mint bármely más Mastercard márkájú fizetési kártyát. A feltöltésért, ATM-kivételért és egyéb tevékenységekért díjakat lehet felszámítani, de nincs beállítási díj vagy havi karbantartási díj.

visszatérítési bónusz

Ha úgy dönt, hogy adóvisszatérítését Amazon ajándékkártyára kapja, jogosult 3,5%-os bónuszra a teljes visszatérítési egyenlegre: $35 $ egy $1,000-os visszatérítésre, és így tovább. Nincs bónusz a közvetlen befizetéssel, negyedéves becsült adóbefizetésekkel szembeni jóváírással vagy bármilyen más módszerrel kapott visszatérítésekre.

Előnyök

H&Az R Block kiemelt előnyei:

Megfizethetőbb, mint egyes alternatívák

H&Az R Block a megfizethetőség és az átfogó szolgáltatás nagyszerű kombinációját kínálja. Bár az ingyenes verzió nem képes kezelni az összetett adózási helyzeteket, a Deluxe és a Premium változat biztosan képes rá – alacsonyabb áron, mint a hasonló TurboTax tervezet.

Míg a H&R Block nem olyan olcsó, mint néhány “értékálló” versenytárs, addicionális szolgáltatások robusztus csomagja sok adófizető számára megéri a többletkiadást.

Az ingyenes, személyes ellenőrzési támogatás bizalmat ébreszt

A H&R Blockot mintegy 10 000 fizikai adóelőkészítő franchise hálózat támasztja alá. Ha tisztázási kérelmet vagy hivatalos ellenőrzési értesítést kap az IRS-től, a vállalat ingyenesen rendelkezésre bocsátja adószakértőit, hogy segítsenek Önnek – függetlenül attól, hogy milyen tervet használt, vagy hogy online nyújtotta-e be a kérelmét.

Az ellenőrzési támogatási rendszere sokkal megbízhatóbb, mint a H&R Block számos versenytársáé, köztük a TurboTaxé (amely 39 $.99 forintot számol fel a személyes támogatásért) és a TaxAct (amely szintén pénzt kér az ellenőrzési támogatásért, és nem szervez személyes találkozókat).

Fizethet a szövetségi és állami visszatérítésekkel

A H&R Block lehetővé teszi, hogy mind a szövetségi, mind az állami adóelőkészítési díjakat a megfelelő visszatérítésekkel fizesse ki. Ez azt jelenti, hogy nem kell előre fizetnie a szolgáltatásaiért, ami kényelmes lehet, ha szűkös a készpénz, és az adóvisszatérítésre támaszkodik, hogy átvészelje.

Más adóelőkészítő programok, köztük a TaxAct, nem teszik lehetővé, hogy az állami visszatérítésével fizessen.

A fizikai fiókok könnyű elérhetősége

A könyvvizsgálati támogatás nem az egyetlen ok, amiért érdemes besétálni egy fizikai H&R Block fiókba. Ha a helyzete bonyolultabb, mint gondolta, és nem elég magabiztos ahhoz, hogy egyedül végezze el a bevallását, a legközelebbi H&R Block üzlet valószínűleg nincs messze.

És ha a bejelentési folyamat során kérdése vagy aggálya merül fel, felveheti a telefont, és felhívhat valakit, aki a közelben él és dolgozik – nem pedig egy túlhajszolt ügyfélszolgálati szakembert valahol egy arctalan call centerben. A TurboTax, a TaxAct és a TaxSlayer mindegyike nélkülözi a fizikai kirendeltségekkel járó személyes kapcsolatot.

Az élő adószakértői opció kényelmes az elfoglalt kitöltők számára

Ha azt a nyugalmat szeretné, amit csak akkor kaphat, ha egy profi ember vizsgálja felül az adóbevallását, de nincs ideje vagy időbeosztási rugalmassága arra, hogy a dokumentumokat egy fizikai H&R Block irodába vigye, a H&R Block élő adószakértői szolgáltatása (Online Assist) pont az Ön igényeihez igazodik.

A H&R Block személyes előkészítési díjánál nem magasabb (és valószínűleg alacsonyabb) kiegészítő díj ellenében ez az opció feljogosítja bevallásának átfogó szakmai felülvizsgálatára igény szerint. Ideális az elfoglalt emberek számára, akiknek az adózási helyzete bonyolultabb, mint amilyennek elsőre tűnik.

Robusztus importálás más adóelőkészítő programokból

Egy időben a H&R Block csak két külső programból engedélyezte az előző évi bevallások importálását: TaxAct és TurboTax. Ha Ön korábbi ügyfél volt, akkor magából a H&R Blockból is importálhatott előző évi adatokat. Mondanom sem kell, hogy e három program népszerűsége ellenére ez hátrányos helyzetbe hozta azon bejelentők millióit, akik más online adóelőkészítő programokat használtak.

Már nem. Ma a H&R Block drag-and-drop importálást kínál, így nem kell az előző évi adóbevallást kompatibilis fájltípusba konvertálni. Nem számít, hol nyújtotta be tavaly a bevallását, idén néhány kattintással átállhat a H&R Block-ra.

Javított alkalmazások

A H&R Block online felülete nem volt mindig olyan felhasználóbarát, mint a versenytársaké, de az asztali verzió hosszú utat tett meg az elmúlt években. A 2019-es adóévre az alkalmazásai is átdolgozáson estek át, a jobb fényképfelvételi lehetőséggel, amely csökkentheti (vagy legalábbis megvilágíthatja a feltöltési hibák keletkezését).

Ha a funkcionalitási problémák elriasztották Önt a H&R Block alkalmazástól az elmúlt években, itt az ideje, hogy újra megnézze.

A virtuális adóelőkészítés nagyszerű alternatívája az irodai adóelőkészítésnek

A H&R Block virtuális adóelőkészítése nagyszerű lehetőség a bejelentők számára, akiknek nincs idejük és kedvük a barkácsolt adóelőkészítésre vagy az irodai találkozókra, de szeretnék a professzionálisan elkészített bevallással járó nyugalmat. Nem sokkal drágább, mint a DIY adóelőkészítés, és lényegesen olcsóbb, mint egy független CPA-val való együttműködés.

Ha értékeli az idejét, és képes kezelni a többletköltségeket, nehéz belátni, hogy miért ne szeretné használni a Virtuális adóelőkészítést, különösen, ha a helyzete összetett.

A virtuális adóelőkészítés általában olcsóbb, mint egy független CPA

H&Az R Block virtuális adóelőkészítési lehetőségének van még egy egyértelmű előnye: általában olcsóbb, néha drámaian olcsóbb, mint egy független CPA-val való együttműködés. A mérföldek száma változhat, de nem ésszerűtlen, hogy a virtuális adóelőkészítéssel 30%-os vagy még nagyobb megtakarításra számíthat egy nem H&R Block CPA-hoz képest.

Hátrányok

H&R Block hátrányai közé tartozik:

1. A visszatérítéssel való fizetés drága lehet

Noha kényelmes, hogy a H&R Block adóelőkészítő szolgáltatásait a visszatérítés(ek)ből fizetheti ki, ez nem olcsó. A H&R Block magas feldolgozási díjat számít fel, ha szövetségi és állami bevallását ilyen módon fizeti ki. (Bár, hogy igazságosak legyünk, a H&R Block már nem számít fel külön díjat, ha az állami adóelőkészítési díjakat az állami visszatérítéssel fizeti ki.)

A H&R Block visszatérítéssel fizetős díja szigorúbb, mint a legtöbb más adóelőkészítő program visszatérítéssel fizetős díja. Ha nem tud vagy nem akar azonnal zsebből fizetni, akkor fontolja meg, hogy az adóelőkészítési díjakat készpénz-visszatérítéses hitelkártyával fizeti ki. Ha időben és teljes egészében kifizeti az egyenlegét, akkor ténylegesen pénzt nyerhet az üzleten.

May Require You to Make Some Important Decisions on Your Own or Upgrade to a Hybrid Plan

H&R Block’s interview process isn’t quite as thorough as some alternatives. Az Ön helyzetétől függően előfordulhat, hogy bemutat néhány általános információt, és arra kéri Önt, hogy egyedül hozzon meg egy potenciálisan fontos döntést – szemben azzal, hogy a konkrét kérdésekre adott válaszai alapján értékeli a helyzetét, majd javaslatot tesz a további lépésekre.

Egy korábbi adóévben például a kérdőívben jeleztem, hogy nemrégiben kötöttem házasságot. Legnagyobb megdöbbenésemre csak egy rövid alapozót kaptam a bejelentési státuszomra vonatkozó lehetőségeimről. Bár informatív volt, nem volt elég átfogó ahhoz, hogy tájékozott döntés meghozatalához használhassam, és néhány pont zavaros volt.

Ezzel szemben, amikor a TurboTaxnak beszámol egy életmódváltásról, a program több releváns kérdést tesz fel, mielőtt ajánlást adna. Ez a megközelítés kiküszöböli a találgatásokat az olyan súlyos megfontolásokból, mint a bejelentési státusz és a tételes levonások.

Ezt a problémát megkerülheti, ha a Virtuális adóelőkészítésre frissít, és egy szakértő adóelőkészítőt von be a képbe. Ez azonban jelentősen megnöveli a bevallás végső költségét.

Végszó

Az online adóelőkészítő program kiválasztása nem olyan döntés, amelyet könnyelműen kell meghozni. Akár a visszatérítésért áll sorban, akár tudja, hogy tartozik némi pénzzel az IRS-nek vagy az államkincstárnak, kétségtelenül aggódik az adókötelezettség minimalizálása miatt. Ha pedig bonyolult az adózási helyzete, el kell kerülnie, hogy a bevallásában nagyobb hibákat vagy kihagyásokat kövessen el – ami növelheti az ellenőrzés kockázatát.

H&Az R Block számos nagyszerű funkcióval, hosszú múltra visszatekintő tapasztalattal és egy jól ismert márkával rendelkezik a háta mögött. De nem ez az egyetlen választás. Mielőtt végleges választása mellett döntene, szánjon egy kis időt arra, hogy minél több lehetőséget megvizsgáljon.

A további lehetőségekért tekintse meg a legjobbnak ítélt ingyenes online adóelőkészítő szolgáltatások teljes listáját.