Pravidla pro obchodníky se vzorovým denním obchodem (PDT) – jak se vyhnout klasifikaci jako jeden z nich

V tomto článku si projdeme takzvaná pravidla pro obchodníky se vzorovým denním obchodem (PDT) a zjistíme, jak se můžete vyhnout klasifikaci jako jeden z nich.

Každý obchodník se zachvěje, když slyší slova „Pattern Day Trader“ (PDT). Ačkoli toto pravidlo zavedl Regulační úřad finančního průmyslu, Inc.

(FINRA), aby údajně chránilo zájmy komunity obchodníků, nejvíce postiženo je mnoho obchodníků, kteří teprve začínají a mají menší účty.

Mnozí považují pravidla pro denní obchodníky se vzory za velkou překážku vstupu na trh a mnozí další jdou ještě o několik kroků dál a považují toto pravidlo za strašlivé potlačování činnosti obchodníků v jinak svobodné společnosti, a to s laskavým svolením té samé chůvy, která ráda reguluje, jak velká může být vaše limonáda, zda vaše děti mohou jíst ke školnímu obědu rančerský dresink, jak zablácené může být vaše vozidlo nebo zda můžete legálně prodávat skautské sušenky své dcery před vaším domem.

Nyní bez řádného poučení o pravidlech (pravidlech pro denní obchodování s patterny, ne o pravidle pro skautské sušenky) a o tom, jak se vyhnout tomu, abyste byli klasifikováni jako denní obchodníci s patterny.

Mnoho obchodníků se vzdává ziskových obchodních příležitostí, aby se vyhnuli tomu, že se dostanou do tohoto obruče. Vy nemusíte.

Abychom pomohli drobným obchodníkům, požádali jsme naše odborníky, aby se dotkli všech aspektů Pattern Day Tradera.

Za projev solidarity si tedy běžte dát extra velkou sodovku (zejména pokud žijete v New Yorku), stáhněte se do svého „bezpečného prostoru“ a čtěte dál.

V tomto článku si posvítíme na věci, které vás mohou označit za pattern day tradera, na pravidla, která se vztahují na účet PDT, a na to, jak můžete obchodovat kolem pravidel, aniž byste byli klasifikováni jako PDT.

Stáhněte si PDF verzi tohoto příspěvku.

Nejprve si definujme denní obchodování

Pokud obchodník nakoupí a prodá cenný papír ve stejný den nebo prodá na krátko a poté nakoupí za účelem krytí pozice ve stejný den, jsou tyto obchody považovány za denní obchodování.

Příklady denních obchodů:

• Příklad 1 dlouhého denního obchodu:
• Nakoupíte-li 100 akcií společnosti Apple v 9:35 hodin a totéž prodáte do 12:10 hodin, jedná se o denní obchod.

• Příklad 2 dlouhého denního obchodu:
• Pokud nakoupíte 100 akcií společnosti Apple v 10:20 hodin a tentýž den do 12:10 hodin prodáte pouze 50 akcií a zbývajících 50 akcií přenesete do dalšího dne, je to stále považováno za denní obchod – i když jste neopustili všechny akcie.

• Příklad 3 dlouhého obchodu:
• Pokud v 9:45 nakoupíte 50 akcií společnosti Apple, v 10:15 opět nakoupíte 50 akcií a v 11:00 nakoupíte ještě jednou 100 akcií a ve 14:30 prodáte 200 akcií, považuje se to za 3 denní obchody.

• Příklad 4 dlouhého obchodu, který není denním obchodem:
• Pokud 22. listopadu v 10:00 hodin koupíte 100 akcií společnosti Apple a 23. listopadu ve 12:10 hodin totéž prodáte, nepovažuje se to za denní obchod.
• Definice „dne“ je pro účely PDT jeden pracovní den – nikoliv 24hodinové období.

• Příklad krátkého denního obchodu:
• Pokud prodáte krátkých 100 akcií Netflixu v 9:40 hodin ráno a poté je do 15:20 hodin téhož dne pokryjete, jedná se o denní obchod.

Pokud vám to STÁLE není zcela jasné, podívejte se na náš příspěvek na blogu: Co je to denní obchodování?

Teď, když máme jasno v tom, co je to denní obchodování, přejděme k „pattern day trading“.

Co je to pattern day trader (PDT) podle definice FINRA?

Na webových stránkách FINRA je pattern day trader definován jako ten, kdo „denně obchoduje čtyřikrát nebo vícekrát během pěti pracovních dnů a denní obchodní aktivita je větší než šest procent celkové obchodní aktivity za stejné pětidenní období.“

Kromě výše uvedeného pravidla byla makléřské firmě dána také určitá diskreční pravomoc označit obchodníka za PDT, pokud si je firma jistá nebo má rozumný důvod se domnívat, že obchodník je vzorovým denním obchodníkem.

Na stránkách společnostiFINRA se uvádí, že „pokud vám firma před otevřením účtu poskytla školení o denním obchodování, mohla vás označit za vzorového denního obchodníka.“

Překvapivé, ale je to tak.

Co se stane, pokud je člověk klasifikován jako vzorový denní obchodník?

Požadavek na minimální vlastní kapitál pro obchodování jako PDT je 25 001 USD. Pokud máte na svém obchodním účtu 25 000 USD nebo méně, spustí se pravidla Pattern Day Trader.

Tuto částku (jakoukoli částku nad 25 000 USD) je třeba vložit na účet před zahájením obchodování.

Tato částka musí zůstat na účtu, když obchodujete, a musí být ponechána na účtu dva pracovní dny po uzavření posledního obchodu.

Příklad: I když PDT uzavře všechny své otevřené obchody v pátek 18. listopadu, nesmí si peníze z účtu vybrat dříve než ve středu 23. listopadu.

Pokud obchodník neudrží požadovanou marži ve výši 25 000 USD, makléřská společnost vydá výzvu ke složení marže pro denní obchodování a obchodník bude mít maximálně pět pracovních dnů na složení požadovaných prostředků, přičemž do té doby bude účet omezen pouze na obchodování v hotovosti nebo do doby, než obchodník složí požadované prostředky.

Teď, když už víte, jak se obchodník klasifikuje jako PDT a jaké jsou maržové požadavky na účet PDT, je na čase vám dát několik tipů, jak se vyhnout tomu, abyste byli klasifikováni jako PDT.

Day Traders Pro Tip:

Pokud začínáte jako nováček a máte omezené finanční prostředky, je lepší otevřít si různé účty u různých brokerů.

Při rozdělení finančních prostředků na dva účty můžete během pěti dnů provést šest denních obchodů (tři na každém účtu) a přesto nebudete klasifikováni jako PDT.

Jak provádět neomezené denní obchody se dvěma účty?

Neexistují žádná pravidla, která by někomu zakazovala mít více účtů, a proto se jedná o legitimní metodu.

I když to může znamenat vyšší poplatky a zákonné poplatky, je to lepší než mít účet zmrazený nebo nemoct provést kritický výstup ze strachu, že to vyvolá klasifikaci PDT.

Je však důležité se informovat u svého makléře.

Pokud si u jednoho brokera otevřete více účtů, může to být pro účely určení statusu PDT považováno za jeden účet, záleží na brokerovi.

Podívejme se pro názornost na příklad:

Předpokládejme, že máte účty u brokera X a brokera Y. Chcete denně obchodovat s akciemi společnosti Apple, protože se domníváte, že mají velkou dynamiku.

Nakoupíte tedy 100 akcií společnosti Apple na účet u brokera X. Na účet u brokera X vložíte 100 akcií společnosti Apple.

Po třech hodinách, když nastane čas uzavřít pozici, místo abyste prodali akcie, které jste nakoupili na účtu u makléře X, prodáte je nakrátko na druhém účtu vytvořeném u makléře Y. Tím vám zůstane rovná pozice.

• Broker X =Koupit 100 akcií
• Broker Y =Krátit 100 akcií

Ponecháte si obě pozice přes noc a následující den obě pozice uzavřete současně, čímž uzavřete obě otevřené pozice.

Protože jste obchody neuzavřeli ve stejný den, nelze to považovat za denní obchod. Proto se pomocí této techniky můžete pokusit o libovolný počet denních obchodů.

Je tu však nevýhoda:

• V konečném důsledku budete platit dvě další provize, makléřské poplatky a daně.

• Budete se také muset postarat o skluzy, a to jak při nákupu, tak při prodeji, i když někdy to může být proti vám a jindy to může dopadnout ve váš prospěch.

Je to tedy poněkud těžkopádné, ale za pokus to stojí.

Kupujte dnes a prodávejte zítra, abyste se při obchodování vyhnuli PDT

Za nejlikvidnější se považuje úvodní hodina obchodování při otevření trhu a poslední hodina obchodování před uzavřením trhu.

Pokud jste schopni identifikovat akcie se silnou hybností, je lepší nakoupit akcie při uzavření trhu a držet pozici přes noc.

Na býčím trhu akcie se silnou hybností, které končí den blízko nejvyššího bodu dne, pravděpodobně příští den silně otevřou.

Můžete nechat své peníze pracovat za vás, zatímco spíte.

Druhý den můžete svou pozici uzavřít hned při otevření trhu, kdy je likvidita poměrně vysoká. Protože se pozice drží přes noc, nepovažují se za denní obchod.

Další informace o denním obchodování můžete získat od jiných zkušených obchodníků. Pokud jako obchodník teprve začínáte, může vám pečlivě vybraný obchodní mentor nabídnout cenné rady, které vám pomohou vyhnout se nástrahám PDT, které chytí do pasti nejednoho nic netušícího obchodníka.

Jestliže jste v obchodování nováčkem, nezapomeňte se podívat na náš příspěvek o začátcích obchodování na burze!

Také se nezapomeňte podívat na náš podcast Steady Trade! V této epizodě probereme pravidlo PDT, vysvětlíme, jak funguje, a vytěžíme z vašich obchodů maximum!

Ponoření se do světa akciových trhů nemusí být děsivé, jen se ujistěte, že jste připraveni!

Chcete se naučit denní obchodování jako profesionál?

Zkuste StocksToTrade na celých 14 dní za pouhých 7,00 dolarů! StocksToTrade byl vytvořen obchodníky pro obchodníky. Snižte množství času, stresu a úzkosti, které zažíváte za klávesnicí při obchodování, a denně se zabývejte pouze hrstkou skutečných obchodních příležitostí. Najděte akcie, na kterých záleží!

2379431cookie-checkPravidla pro denní obchodníky (PDT) – jak se vyhnout klasifikaci jako oneno