Quatro Acções com Dividendos Elevados com os quais Pode Contar

É fácil perseguir acções com dividendos elevados – e ainda mais fácil perder dinheiro com elas se caírem. Há uma maneira melhor de encontrar altos dividendos com os quais você pode contar para ganhar dinheiro – o que inclui ações como a empresa de materiais B H P Group (BHP) e financeiras como a Federal Agricultural Mortgage (AGM) mais a Timberland Bancorp (TSBK).

X

Todas as coisas mantidas iguais, quando uma ação cai o rendimento dos dividendos sobe. Em outras palavras, se você possui uma empresa com um rendimento massivo que está subindo, é provável que você esteja perdendo dinheiro com as ações subjacentes. Isso não é uma estratégia de sucesso a longo prazo. Na verdade é uma maneira comum de perder dinheiro.

O que um investidor está procurando por ações com dividendos altos para fazer então? Encontrar ações com rendimentos e ações que ao menos acompanhem o mercado a longo prazo. Dessa forma, você obtém um dividendo rico que não é corroído por um preço de ação vacilante.

Para o ajudar a encontrar tais oportunidades, o Diário de Negócios do Investidor identifica acções com dividendos elevados que rendem pelo menos 3%, o que é 100% mais do que o Standard & Poor’s 500 (rendendo aproximadamente 1,5%). Mas, igualmente importante, eles têm um preço de ações que pelo menos acompanha o mercado.

High Dividend Stocks: A realidade das distorções matemáticas

Uma subida do rendimento dos dividendos pode estar simplesmente a mascarar uma acção que perde dinheiro. A matemática e a forma como os rendimentos de dividendos são calculados é o motivo pelo qual isso acontece. A fórmula para o rendimento de dividendos é:

Rendimento de dividendos = Preço anual do dividendo/ação em ações

Por que essa equação importa? Uma ação em queda pode fazer um rendimento de dividendos parecer ótimo.

Vamos dizer que você compra uma ação de $30 por ação que paga $3 por ano em dividendos. Você pode ficar inicialmente entusiasmado com o seu impressionante rendimento anual de dividendos de 10% ($3 dividindo o dividendo pelo preço de $30 em ações). O rendimento da ação é 500% maior do que o S&P 500, aproximadamente 1,6% de rendimento.

Agora, a ação cai para $15 por ação e a empresa detém o dividendo da mesma forma. Aplicando a mesma fórmula de rendimento de dividendos, o rendimento de dividendos da ação dobra para 20%. Parece ótimo. Mas espere um segundo, apesar do maior rendimento, você está pior porque perdeu $15 por ação.

Levará cinco anos de pagamento de dividendos de $3 só para se vingar da sua perda de ações.

É por isso que perseguir o rendimento é muitas vezes uma má idéia quando se procura por ações com altos dividendos. Rendimentos altos são frequentemente uma distorção matemática de uma ação em declínio.

Chasing Yield Can Cost You Money

Perder dinheiro em uma ação pagadora de dividendos não é apenas uma teoria. É uma ocorrência comum. Na verdade, 405 ações no S&P 500 pagaram dividendos até 2020, diz S&P Global Market Intelligence. Dessas ações pagadoras de dividendos, 167, ou 40%, viram suas ações cair o suficiente durante o ano para acabar com o rendimento dos dividendos do ano inteiro, ou pior. E isso num bom mercado para o S&P 500. Quase dois terços das ações de dividendos caíram mais do que seu rendimento em um 2018 menos alto. E em 2019, 9% das ações de S&P 500 que pagaram um dividendo chegando ao ano caíram mais do que esse rendimento.

Take Occidental Petroleum (OXY), até recentemente um dos queridos de Warren Buffett com altos dividendos, como exemplo. O rendimento das ações foi de 7,7% até 2020. As ações da companhia de energia caíram 50%, no entanto, durante o ano. Além disso, a empresa cortou seus dividendos. Isso deixou os investidores com uma perda líquida de mais de 50%, mesmo com os restantes 0,2% de dividendo.

Cuidado também, as empresas que pagam dividendos elevados podem cortá-los quando o negócio se reduz. Ocasionalmente fez isso em 2020. A Ford (F) reduziu os dividendos armazenados no primeiro trimestre de 2020 para nada, a partir dos 15 cêntimos por acção que pagou anteriormente. O rendimento de dividendos da Ford foi de 6,5% no início de 2020.

High Dividend Stocks: Melhor abordagem do IBD

Então, se perseguir o rendimento não funciona, o que funciona? Uma estratégia do IBD procura ações de alto dividendo com sinais de estabilidade para elas. Especificamente, essas ações têm:

• Rendimento alto de dividendos de 3%-mais. Isso é mais de 100% superior ao rendimento S&P’s de 1,5%.
• Crescimento dos ganhos de três e cinco anos de 10%-mais.
• Estabilidade dos ganhos de 20 ou melhor. A estabilidade dos ganhos é medida observando o quanto os ganhos por ação oscilam a partir da tendência de cinco anos. Um número inferior indica mais estabilidade.
• Não há cortes nos dividendos (que serão mais difíceis de encontrar depois de 2020).

IBD também olha apenas para as acções que pelo menos acompanharam o ritmo do S&P 500 nos últimos cinco anos (um ganho de 100% até ao início de Fevereiro). Desta forma, possuir as acções com dividendos elevados pelo menos não lhe custou em oportunidades perdidas.

Finalmente, as ações também devem ter um IBD Composite Rating de 65 ou superior de um possível 99. Isto significa que as ações e os fundamentos têm um desempenho superior a 65% de todas as ações na base de dados do IBD.

Você pode pensar que nenhum estoque pode eliminar todos esses obstáculos. Na verdade, quatro fizeram.

Vencedor do High Dividend Yield: Federal Agricultural Mortgage

Quando se reduziu tanto a lista de acções de alto rendimento, não há problema em procurar os melhores rendimentos de dividendos. Esse título vai para Federal Agricultural Mortgage. Com sede em Washington D.C., a Federal Agricultural Mortgage opera um mercado secundário para uma variedade de empréstimos. Esses empréstimos vão desde esses empréstimos a fazendas, assim como garantias do USDA. As ações da Classe C das ações rendem 4,1%, bem acima do mercado.

As ações da Federal Agricultural Mortgage aumentaram 147% nos últimos cinco anos, ou aproximadamente 50% melhor do que a S&P 500. Os ganhos cresceram a 16% anualizados nos últimos três anos e são estáveis. Além disso, a empresa aumentou seus dividendos em mais de 39% nos últimos cinco anos.

Agora, isso é um dividendo confiável.

Dividend Darling: B H P

Australia.-based B H P minas uma variedade de materiais usados em muitas indústrias. Explora para petróleo, cobre e minério de ferro. Também explora para prata, urânio e ouro.

O número mais importante para os investidores, no entanto, é de 3,6%. Esse é o rendimento dos dividendos, que é apoiado com 28% de crescimento médio anual, altamente estável, dos ganhos nos últimos três anos. O dividendo também subiu um saudável clip de 32%. E ao invés de eliminar os dividendos, as ações subiram cerca de 130% mais do que o S&P 500 nos últimos cinco anos.

Bancos Flexibilizam seu Poder Dividendo

Bancos Históricos, incluindo a Timberland Bancorp, mostram por que ganhos duráveis aliados a rendimentos de dividendos podem ser uma combinação poderosa.

O rendimento de dividendos do banco Hoquiam, baseado em Wash.-, de 3,1%, chama os investidores que buscam renda. Mas nossa análise mostra que há mais do que apenas um pagamento que bate o mercado. Quase 20% de crescimento dos ganhos nos últimos cinco anos e 21% de crescimento dos ganhos nos últimos três mostram que o banco está explorando novas rotas de expansão. O mais promissor é o banco, está comprometido com o crescimento dos dividendos. A Timberland aumentou os seus dividendos em 25%. Tudo isso, e um IBD Composite Rating aceitável de 92,

A lista completa de ações de alto dividendo do IBD que você pode contar

Source: Diário de Negócios do Investidor até 4 de fevereiro de 2021

Follow Matt Krantz no Twitter @mattkrantz

VOCÊ PODE TAMBÉM LIGAR:

>

Melhor Dividendo Ações Em 2019: 5 Ações de Alto Rendimento Batendo o S&P 500

>

‘Dividendo Perigoso’ Ações Queimam Investidores em 3 Vias; Lições da GE, Kraft Heinz

11 ‘Dividendo Ações’ (Legalmente) Dodge A Tax Bite

O que é um Dividendo? Plus The 5 Best Dividend Paying Stocks

Get Full Access To IBD Stock Lists And Ratings