Pattern Day Trader Rules (PDT) – How to Avoid Being Classified As One

Neste artigo, vamos rever o que é conhecido como Pattern Day Trader Rules (PDT Rules), e como você mesmo pode evitar ser classificado como um.

Todos os comerciantes tremem quando ouvem as palavras ‘Pattern Day Trader’ (PDT). Embora esta regra tenha sido introduzida pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira, Inc. (Financial Industry Regulatory Authority, Inc.).

(FINRA) para supostamente salvaguardar os interesses da comunidade comercial, muitos traders que estão apenas começando e têm contas menores são os mais afetados.

Muitos vêem as Regras do Pattern Day Trader como uma grande barreira à entrada e muitos mais vão alguns passos além e consideram a regra um sufoco horrível da atividade de comerciante em uma sociedade de outro modo livre, cortesia da mesma sociedade de babá que gosta de regular o tamanho do seu refrigerante, se seus filhos podem comer molho de rancho com a merenda escolar, o quão lamacento seu veículo pode ser ou se você pode ou não vender legalmente os biscoitos Girl Scout de sua filha na frente de sua casa.

Agora, sem a devida orientação sobre as regras (as regras do dia padrão de negociação, não a regra do cookie Girl Scout) e como evitar ser classificado como um Trader do Dia Padrão.

Muitos traders deixam escapar oportunidades lucrativas de negociação para evitar serem apanhados nesta brincadeira. Você não precisa.

A fim de ajudar os pequenos traders, nós pedimos aos nossos especialistas para tocar em todos os aspectos de um Pattern Day Trader.

Então, numa demonstração de solidariedade, vá buscar um refrigerante extra grande (especialmente se você mora em Nova York), retire-se para o seu “espaço seguro” e leia em.

Neste artigo, vamos lançar luz sobre as coisas que podem rotulá-lo como um comerciante de dia padrão, as regras que são aplicadas a uma conta PDT e como você pode negociar em torno das regras sem ser classificado como um PDT.

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Primeiro Definir Negociação do Dia

Se um negociador compra e vende um título no mesmo dia ou vende curto e depois compra para cobrir a posição no mesmo dia, as negociações são consideradas como uma negociação do dia.

Exemplos de negociação de dia:

• Exemplo 1 de uma negociação de dia longo:
• Se comprar 100 acções da Apple às 09:35 e vender o mesmo até às 12:10, é uma negociação de dia.

• Exemplo 2 de um day trade longo:
• Se comprar 100 acções da Apple às 10:20 e vender apenas 50 acções no mesmo dia às 12:10, levando as 50 acções restantes para o dia seguinte, ainda é considerado como um day trade – mesmo que não tenha saído de todas as suas acções.

• Exemplo 3 de uma transacção longa:
• Se comprar 50 acções da Apple às 09:45, comprar novamente 50 acções às 10:15 e comprar 100 acções mais uma vez às 11:00, depois vender 200 acções às 14:30, isto é considerado como uma transacção de 3 dias.

• Exemplo 4 de uma negociação longa, que não é uma negociação de 3 dias:
• Se você comprar 100 ações da Apple às 10:00 da manhã do dia 22 de novembro e vender o mesmo no dia 23 de novembro, 12:10 da noite, então não é considerada uma negociação de 3 dias.
• A definição de “dia”, para efeitos de um PDT, é um único dia útil – não um período de 24 horas.

• Exemplo de uma troca de um dia curto:
• Se você vender 100 ações curtas da Netflix às 09:40 e depois cobrir às 15:20, no mesmo dia, é uma troca de um dia.

Se você não está entendendo totalmente, veja o nosso post no blog: O que é Day Trading? Nós o quebramos!

Agora estamos claros sobre o que é um day trade, vamos passar para “pattern day trading”.

O que é um Pattern Day Trader (PDT), como definido por FINRA?

O site FINRA define um day trader padrão como aquele que “negocia quatro ou mais vezes em cinco dias úteis e a atividade de day-trading é maior que seis por cento do total da atividade de negociação para o mesmo período de cinco dias.”

Em parte da regra acima, a corretora também recebeu alguns poderes discricionários para designar um trader como um PDT, se a firma tem certeza ou tem uma base razoável para acreditar que o trader é um trader de day-trading padrão.

O site da FINRA afirma que, “se a firma lhe forneceu treinamento de day-trading antes de abrir sua conta, ela poderia designá-lo como um trader de dia padrão”

Surprising, mas é assim.

O que acontece se alguém for classificado como um Pattern Day Trader?

O requisito mínimo de capital próprio para negociação como um PDT é de $25.001. Se você tiver $25.000 ou menos na sua conta de negociação, você vai acionar as Regras do Pattern Day Trader.

Esta quantia (qualquer quantia acima de $25.000) tem de ser depositada na conta antes de se começar a negociar.

Esta quantia tem que permanecer na conta quando você negociar e tem que ser deixada na conta por dois dias úteis depois de fechar sua negociação final.

Exemplo: Mesmo que um PDT feche todas as suas negociações abertas na sexta-feira, 18 de novembro, ele não está autorizado a retirar o dinheiro da conta até quarta-feira, 23.

Se o trader não conseguir manter a exigência de margem de equidade de $25.000, a corretora emitirá uma chamada de margem de negociação de um dia e o trader terá, no máximo, cinco dias úteis para depositar os fundos exigidos, exceto que, a conta será limitada apenas à negociação em dinheiro disponível ou até que o trader deposite os fundos exigidos.

Agora que você esteja ciente de como um trader é classificado como um PDT e os requisitos de margem de uma conta PDT, é hora de lhe dar algumas dicas para evitar ser classificado como um PDT.

Day Traders Pro Tip: Abra mais de uma conta de negociação

Se você está começando novo e tem fundos limitados, é melhor abrir contas diferentes com corretoras diferentes.

Com fundos divididos em dois, você pode fazer negociações de seis dias (três em cada conta) dentro de um período de cinco dias e ainda não ser classificado como um PDT.

Como fazer negociações de um dia ilimitado com duas contas?

Não há regras que impeçam alguém de ter múltiplas contas e, como tal, este é um método legítimo.

Embora isto possa implicar comissões mais elevadas e encargos legais, é melhor do que ter a sua conta congelada ou ser incapaz de executar uma saída crítica por receio de que isso despoletará uma classificação PDT.

Posto isto, é importante verificar com o seu corretor.

Se você abrir várias contas com um único corretor, pode ser considerado uma única conta para determinar o seu status de PDT, dependendo do corretor.

Vejamos um exemplo para maior clareza:

Suponha que você tenha contas com o Corretor X e o Corretor Y. Você quer negociar diariamente as ações da Apple, pois acredita que está tendo um grande impulso.

Então, você compra 100 ações da Apple na conta do Corretor X.

Após três horas, quando chega a hora de fechar a sua posição, em vez de vender ações que você comprou na conta com o Corretor X, você vende a descoberto na outra conta criada com o Corretor Y. Isso deixa você com uma posição plana.

• Broker X =Compra 100 Acções
• Broker Y =Curta 100 Acções

Coloca ambas as posições durante a noite e, no dia seguinte, fecha ambas as posições ao mesmo tempo, fechando assim ambas as posições abertas.

Por não ter fechado as posições no mesmo dia, não se qualifica como uma day trade. Assim, usando esta técnica, você pode tentar qualquer número de day trades.

No entanto, há uma desvantagem:

• Você acabará pagando duas comissões extras, corretoras e impostos.

• Você também terá que cuidar de deslizes, tanto na compra quanto na venda, no entanto, às vezes pode ser contra você e outras vezes pode virar a seu favor.

Hence, ligeiramente complicado, mas vale a pena tentar.

Comprar hoje e vender amanhã para evitar PDT ao negociar

A hora inicial de negociação na abertura do mercado e a última hora de negociação antes do fechamento do mercado são consideradas as mais líquidas.

Se você for capaz de identificar ações com forte impulso, é melhor comprar as ações no fechamento do mercado e manter a posição durante a noite.

Num mercado em alta, acções com forte momentum que terminam o dia perto do ponto alto do dia são susceptíveis de abrir forte no dia seguinte.

Você pode permitir que o seu dinheiro trabalhe para si enquanto dorme.

No dia seguinte, você pode fechar a sua posição mesmo no mercado aberto, quando a liquidez é bastante alta. Como as posições estão sendo mantidas durante a noite, elas não são consideradas um day trade.

Você pode obter informações adicionais sobre day trading de outros traders experientes. Se você está apenas começando como um trader, um mentor de negociação cuidadosamente escolhido pode oferecer conselhos valiosos para ajudá-lo a evitar armadilhas PDT que ludibriam muitos traders insuspeitos.

Se você é novo em negociação, não deixe de conferir nosso post sobre como começar a negociar ações!

Também não deixe de conferir nosso Podcast de Negociação Firme! Neste episódio, entramos na regra PDT, explicamos como funciona e tiramos o máximo partido das suas transacções!

Mergulhar no mundo da Bolsa não tem de ser assustador, apenas certifique-se de que está preparado!

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