Como superei um vício em compras + os seis truques que usei para melhorar

Não é segredo que na faculdade eu tive um vício em compras tão grande, que acabei com $10.000 em dívidas de cartão de crédito aos 21 anos de idade. Embora eu fosse jovem, como é que o fiz? Como fui capaz de classificar um mau comportamento a partir de uma simples tendência a gastar em excesso?

Foi um duplo golpe de trabalho com um terapeuta para descobrir a raiz do meu problema e identificar os meus gatilhos de gastos. Uma vez que meu trabalho com ela estava completo, então eu tive a difícil tarefa de realmente me ater ao meu treinamento e ao que eu aprendi. Abaixo estão anedotas da minha própria batalha com um vício em compras e de como sou capaz de viver minha vida agora, uns dez anos depois.

Eu sei que para mim o meu pequeno “hábito” começou com as compras antes e depois dos meus turnos no meu emprego no shopping e gastando cerca de 200 dólares por semana em roupas. Isto era uma média. Fiz algumas pausas, mas lembro-me de uma grande parte do tempo de lazer da minha juventude passado a fazer compras no centro comercial.

Dependente da sua renda, você não pode piscar um olho para esse número. Mas se você somar os números quando eu tinha dezenove anos, eu gastei perto de $800 por mês em roupas, ou $9.600 por ano. Ridículo. Eu não gasto isso agora como um adulto que trabalha; tudo dito eu gasto cerca de $1800 por ano em roupas e limpeza a seco, que é cerca de 2% do meu salário de ~75k. (Se você estiver interessado, você pode ler mais detalhes sobre como eu gastei minha renda de então em um artigo da Redbook Magazine sobre mim aqui.)

Quando eu sabia que tinha um problema

Durante os dois primeiros anos de faculdade, eu trabalhei em uma loja de roupas (lembra-se desses?), então não parecia muito fora do comum que eu estava comprando muito. Trabalhando no shopping, eu estava constantemente rodeado de roupas bonitas.

Depois de ter transferido as escolas em 2007 e começar a trabalhar num consultório médico, passei consideravelmente menos tempo no shopping, mas em 2007, as compras online tornaram-se “a coisa” e passei inúmeras horas do meu tempo parado a vasculhar sites para o próximo grande negócio.

No final de 2007, eu (quase) tinha esgotado os meus cartões e tinha um crédito terrível. (Verifique o seu de graça, aqui.) Eu me lembro de uma semana eu tinha $30 dólares para durar até o meu próximo dia de pagamento e ao invés de comprar compras (que eu precisava desesperadamente) eu comprei a bolsa UGLIEST enquanto fazia compras com um amigo porque eu sentia que tinha absolutamente que comprar algo antes de sair da loja. Essa bolsa feia voltou para casa comigo porque me convenci de que a amava, e nunca mais saiu do fundo do meu armário depois daquele dia.

Mas acho que a mudança de uma viagem de compras divertida e feliz para “esse comportamento pode ser um problema” ocorreu quando eu estava fazendo compras – como sempre, mas eu percebi que estava devolvendo uma grande parte dos meus itens dias ou semanas depois.

Eu chamo isso de bulimia de comportamento de queimar e voltar às compras.

E talvez isso seja grosseiro, mas é o que me faz lembrar. Indulging, depois purging. Sentindo o alto e depois trazendo-o de volta para a fila.

As compras não estavam a trazer a mesma alegria que costumavam trazer, e eu sabia isto…mas não conseguia parar de fazer compras. Sentia-me demasiado bem.

Nas próximas semanas, olhava para aquela bolsa e pensava: “Porque fiz aquilo?” e sentia, um pouco de vergonha. Foi quando eu sabia que tinha um problema com compras compulsivas.

O que há de tão errado em fazer compras e depois voltar?

Alguns argumentam que a bulimia das compras não é assim tão má. Afinal, vais ter o teu dinheiro de volta, certo? (Isto é, SE você acaba devolvendo os itens e eles lhe dão o dinheiro de volta em vez do crédito da loja ou algo assim.)

Mas o fato é que mesmo que você devolva os itens, o desejo de comprar impulsivamente e gastar demais ainda está vivo e bem no seu coração. E um dia esse desejo irá ao encontro do seu primo beijador favorito, de baixa vontade.

Você vai sair para fazer compras depois de um dia ruim, ou você vai estar cansado ou entediado (ou ambos), ou pensando em algo que alguém disse que o aborreceu e de repente você está levando para casa um monte de coisas que você não precisa e USANDO-o, mesmo que você nunca o quisesse em primeiro lugar.

E mesmo que você devolva a maior parte dos itens e mantenha apenas aqueles que você ama… essas pequenas compras se somam com o tempo, e de repente você está nadando em um mar de dívidas de cartão de crédito.

Outros sinais de um vício em compras

Consistentemente gastando mais do que você pode pagar

Se você não pode pagar suas contas e ainda assim continuar fazendo compras, esta é provavelmente a maior pista de que a) você tem um problema de compras, b) você não pode pagar seu estilo de vida, e c) não está vivendo sua melhor vida.

Não sou especialista, mas para mim, vício em compras = comprar e depois devolver itens mais de uma vez por semana

Eu poderia dar dois esquilos voadores se você comprasse à venda ou “conseguisse um bom negócio”

Todos nós adoramos um bom negócio. Mas comprar não é realmente satisfatório, a menos que você esteja trazendo itens para casa, usando-os, e aproveitando cuidadosamente como você gasta o dinheiro.

Claro, talvez você tenha comprado algo e depois em casa não goste da aparência ou percebeu que não tem nada no seu armário para usá-lo, tudo bem.

É um padrão consistente de comportamento para o qual estamos atentos!

Um armário cheio de roupas (ou armário cheio de engenhocas tecnológicas…escolha o seu veneno) ainda não usado com as etiquetas colocadas.

Este sinal indica que você não está usando o que você compra e que você vai acabar dando um monte de coisas que você não precisa.

Uma tendência para “comprar os seus sentimentos”

Tenho a certeza que todos nós somos culpados de comprar um pouco de “apanhar-me” ou “tratar de trabalhar no duro”. Todos merecem uma pausa ou algo especial de vez em quando, (#TREATYOSELF) mas o meu ponto aqui é que se você se encontra exclusivamente comprando ou fazendo compras significativas quando você teve um dia ruim ou está chateado com algo, provavelmente vale a pena prestar atenção a esse comportamento e descobrir outras maneiras de se curar emocionalmente.

Lotes de dívidas de cartão de crédito e você não sabe como chegou lá.

Há uma diferença entre ter uma emergência real, não ter um fundo de emergência, e ter que colocar essas despesas em um cartão de crédito. Mas se você acordar uma manhã e se encontrar em milhares de dólares de dívidas e realmente não conseguir se lembrar como chegou lá…provavelmente é hora de reconhecer o seu vício em compras.

Podes ver no teu armário todas as tuas coisas bonitas, mas prometo que quando estiveres num grande buraco de dívidas, não vais sentir que tens o teu dinheiro a valer.

6 Ways to Get Over Shopping Addiction

• Procurei a ajuda de um terapeuta e juntos começamos a explorar a minha gama de sentimentos, desde tudo o que realmente me incomodava até aborrecimentos passageiros.
• Uma das minhas tarefas era manter um diário desses sentimentos e do que eu fazia nos momentos após esses sentimentos terem passado por mim.
• Com esse conhecimento, começamos então a criar um certo conjunto de estímulos de gastos e comportamentos pelos quais eu vivia mesmo imóvel e os achava muito úteis para os outros com problemas de gastos/hopping.

Digure que tipo de comprador você é

Gretchen Rubin cobre esta teoria no seu livro, O Projecto da Felicidade. No capítulo sobre dinheiro, ela escreve que as pessoas geralmente caem em um dos dois campos: os compradores por baixo e os compradores por cima. Ou compram tanto que nunca se esgotam, ou não compram o suficiente.

Por exemplo: Eu esbanjarei dinheiro numas férias de última hora algures, mas mal tenho meias suficientes. E os meus sutiãs…bem, digamos que já ultrapassaram a data de validade.

• Me: Sem sutiãs e meias (Under-buyer)
• Meu marido, Rich: Sempre com cinco tubos de reserva de pasta de dentes (Textbook Over-buyer)

Embora os compradores possam correr o risco de gastar demais em itens desnecessários, comprar menos itens que você tecnicamente “precisa” é na verdade muito pouco saudável também. Não importa o quanto isso o salve.

No livro, Rubin postula que se eu tiver todas as minhas necessidades básicas atendidas (leia: sutiãs e meias) eu me sentirei menos propenso a esbanjar em algo impulsivo.

E sejamos realistas: só possuir cinco pares de meias pode fazer você se sentir pobre, não importa quanto dinheiro você ganhe. Especialmente se todos eles tiverem buracos.

Mas 15 pares de meias novas (compradas por uns escassos $7,99 para o pacote no Walmart, agradeça-muito) é uma maneira de se sentir incrivelmente rico porque você está providenciando para si mesmo. Auto-cuidado! Sinto-me bem!

Tive muito sucesso ao virar o meu vício de compras na cabeça usando esta teoria.

Em vez de comprar o que eu quero, eu vou em busca de ter todas as minhas necessidades atendidas primeiro. Então, antes de comprar um vestido de verão novo e requintado, eu me certifico de ter calças de ioga de reposição primeiro.

E sabe o que mais, eu me sinto como um maldito adulto quando faço isso, então espero que possa funcionar para você também.

Não sair nas lojas

Os alcoólatras não saem nos bares. Aqueles com problemas de compras não devem sair em lojas ou shoppings, “só para matar o tempo”, ou “passar uma tarde”. De vez em quando posso fazer compras “sem sentido”, principalmente de férias, mas raramente vou a qualquer loja sem pensar no que preciso comprar primeiro.

Eu entro, saio e continuo com a minha vida.

Anúncios de venda de Flash ovóide

Esta é a minha kryptonite. Eu uso um ótimo serviço chamado Unroll. eu para enrolar todos os e-mails na minha caixa de entrada. Eles vão para uma digressão que eu faço skim uma vez por dia, mas sem as linhas de assunto chamativo me incomodando do topo da minha pasta do Gmail, eu não tenho me entregado a uma venda flash há anos. Aqui está um grande artigo de Psicologia Hoje sobre o “porquê” por trás das vendas Flash que pode ajudá-lo a fazer sentido do impulso se você descobrir que isto é algo com que você luta.

Actually…Just Avoid Sales in General

Eu percebo que isto pode ser um anátema para outros na comunidade financeira pessoal que se orgulham de conseguir bons negócios, e para alguns que estão no controle de seus impulsos de gastos esta pode ser uma ótima maneira de economizar um dólar ou dois. Eu não estou batendo. Mas a psicologia por detrás das vendas é fazer com que os clientes entrem à porta para gastar mais dinheiro do que o que gastariam em primeiro lugar. Para isso, eu pratico os gastos conscientes, procuro um acordo quando vou comprar, e SOMENTE compro esse item. Você não está me enganando com esse mínimo de $25.00 de frete grátis!

Canalize qualquer sentimento negativo em algo além do seu vício em compras

Por sugestão do meu terapeuta, eu decidi dar outra chance ao teatro, e acabei sendo elenco em um show naquela primavera. De repente, entre aula, trabalho e ensaio, eu tinha muito pouco tempo livre para fazer compras. Engraçado como isso funciona! Agora eu faço yoga, dirijo este blog, e trato de projetos DIY pela casa no meu tempo livre.

Feel like the urge to splurge is going to kill you? Aqui estão outras cinco maneiras de passar o seu tempo que vão realmente cuidar das suas finanças ao invés de machucá-las:

• Verifica o teu crédito
• Categoriza as tuas despesas numa aplicação de orçamento online (Eu gosto de Trim)
• Faz uma limpeza do teu armário e livra-te das coisas que não precisas
• Toma conta de começar uma corrida lateral para que possas ganhar dinheiro para te tratares a ti próprio em vez de o fazeres num cartão de crédito
• Tens dívidas no cartão de crédito? Pesquise formas de diminuir os juros.

Tente não “comprar as suas emoções”

Pelo meu trabalho com um terapeuta, percebi que passei o máximo quando me sentia triste ou um pouco triste porque ter algo brilhante e novo era uma ótima maneira de dissipar esses sentimentos. Hoje em dia, eu evito computadores, lojas, etc. como a peste quando me sinto triste. Quando tenho tido um dia mau, tento ficar desconectado tanto que evito “comprar as minhas emoções” para me confortar.

Lembro-me de quando era mais jovem sentir que não tinha muito de que me orgulhar, e foi por isso que comecei a fazer compras – para me sentir melhor.

Tive muitos problemas de auto-estima enquanto jovem e fazer compras (para o melhor e para o pior) sabe mesmo bem. É por isso que você tem que ter cuidado. Foi preciso muita terapia (cara) e pagamento de dívidas, mas estou contente por ter um controle tanto do meu dinheiro como dos meus gatilhos de compras agora.

Faça uma lista.

A cada estação quando estou no processo de reabastecer o meu armário, eu passo e faço uma lista das coisas que estou a perder e que realmente preciso (collants esta estação, e um novo par de bombas pretas porque eu gastei as minhas antigas, etc.) Manter esta lista à mão (uso o aplicativo Trello) garante que só vou à loja quando tenho que ir (ao contrário de um sábado à tarde quando estou procurando matar tempo) e que só gasto meu dinheiro onde mais preciso.

Também ajuda a garantir que não saio da loja com o 15º casaco de chuva ou o 19º par de calças de ioga. (VOCÊ TENHA A CAIXA YOGA LAUREN!)

Try Minimalism.

Eu mantenho uma regra “um dentro, um fora” para a minha casa. Fiz uma purga durante o verão e me livrei de uma tonelada de coisas (226 itens, na verdade) ao redor da casa que tinham rastejado nos cantos e fendas da minha casa. Você não precisa de muitas “coisas”. Nunca conheci ninguém que tentasse viver com menos e dissesse: “Sabes que mais? Isto não é para mim.”

Focando no minimalismo a) ajuda-te a poupar dinheiro para coisas importantes como objectivos financeiros e reforma e b) concentra os teus gastos na qualidade sobre a quantidade.

Desgasta o chão.

Isto funciona melhor nas lojas de roupa, sabes, quando as pessoas iam às lojas. Mas quando estou “na loja” eu faço várias, e eu quero dizer SEVERAL dá voltas em torno de uma loja com os meus artigos a reboque antes de eu compôr para o registo.

Eventualmente, fico cansado e/ou com fome e saio da loja sem esperar na fila da caixa. Ou se eu chegar ao caixa, significa que eu realmente, realmente queria o item.

Dormir sobre ele.

Quando se trata de compras online, eu costumo colocá-los no meu carrinho e depois vou embora sem comprar. Então eu vou dormir sobre ele. Se o item é tão perfeito que não consigo parar de pensar nele depois de um ou dois dias, sei que será um bom uso do meu dinheiro a longo prazo.

Se eu rapidamente esquecer o item, então não valeu o tempo ou o dinheiro.

Mas a boa notícia é que você PODE conter o seu vício em compras. É preciso apenas algum esforço dedicado.

Não lhe vou mentir, pelo menos para mim o impulso nunca desaparece, particularmente em alturas de mudança ou stress extremo. Em vez disso, tive que aprender meus “gatilhos” e como manejá-los para ficar fora do débito. Fiz isto através do trabalho com um terapeuta licenciado. Se você suspeita que realmente, realmente tem um problema enraizado, você deve procurar ajuda de um profissional.

The TL:DR

Este post foi escrito em 2015, e ao longo dos anos (estou a actualizar isto agora mesmo em 2021) tenho recebido centenas de emails de outros que se debatem com um vício em fazer compras. Leia sobre o resto da minha jornada aqui e como para 2021, estou fazendo um ano “sem comprar”.

As dicas acima também podem ajudar, mas nada melhor do que conversar com um profissional para diagnosticar o seu vício em compras. Mas será que o custo o mantém afastado? BetterHelp oferece uma variedade de planos de adesão para atender às suas necessidades entre $40-$70 a cada semana. Um mês ilimitado é normalmente menos do que uma visita terapêutica tradicional e você pode fazer isso online e na sua agenda. Isto pode ser especialmente bom para aqueles que estão pagando dívidas e se preocupam em poupar dinheiro. Não faça isso sozinho! Combine com um terapeuta online com BetterHelp.