Risque contre récompense – Il ne s’agit pas seulement de gagner

Les traders amateurs sont constamment à la recherche du trade énorme. Ils sont à la recherche de ce trade home run qui les mènera à la retraite. Malheureusement, une telle chose n’existe pratiquement pas. Il faut apprendre à trader de manière cohérente et judicieuse. Les traders professionnels ont déjà compris cette idée et sont toujours à la recherche de la prochaine bonne transaction avec un très bon rapport risque-récompense. Ils préfèrent être cohérents plutôt que de se balancer sauvagement sur les barrières.

Vous pourriez penser que vous devez gagner autant de trades que possible afin de faire des bénéfices, mais en fait, ce n’est pas vrai. Être rentable est basé sur plusieurs facteurs différents, et le taux de réussite n’en est qu’un seul.

Cet article porte sur les applications de quatre concepts de base : le stop loss, le point d’entrée, l’objectif de profit et le ratio risque-récompense. Si vous recherchez une explication plus approfondie de l’un de ces concepts, vous pouvez en lire une ici.

Point d’entrée

Un point d’entrée le prix auquel un trader initie une position en achetant un actif.

Les gens supposent qu’il doit toujours y avoir un point d’entrée rentable, mais ce n’est pas vrai. Parfois, ce graphique ne prévoit tout simplement pas de bons trades dans un avenir proche en raison de sa faible volatilité dans les deux sens. Vous devez être patient et attendre le bon moment pour prendre une position sur un certain marché.

Stop Loss

Un stop loss est le prix auquel vous reconnaissez qu’un trade ne va pas bien pour vous, et sortez du trade pour réduire vos pertes. La différence de prix entre votre point d’entrée et votre stop loss est le montant maximum d’argent que vous pouvez perdre sur le trade. Par conséquent, le stop loss est associé au risque d’un trade.

Risque = point d’entrée – stop loss

Vous devez vous concentrer sur le risque avant la récompense, en choisissant d’abord un stop loss. Si vous choisissez au mauvais prix, vous pouvez vous retrouver à perdre beaucoup d’argent rapidement. Lorsque vous regardez le graphique, vous voulez voir où se trouvent les hauts et les bas des fluctuations de prix. Par exemple, les day traders utilisent un graphique montrant les fluctuations de prix des deux derniers jours. Pour le stop-loss, nous nous concentrons davantage sur les points bas. Idéalement, vous identifiez une tendance dans les points bas, et faites une estimation sur cette base. Vous pouvez consulter une analyse plus approfondie sur la façon de définir un stop loss si vous voulez en savoir plus sur ce processus.

Cible de profit

Un objectif de profit est essentiellement l’opposé d’un stop loss. C’est le point où le trade sera fermé lorsque votre idée de trade était bonne. Une des raisons pour lesquelles un objectif de profit est utilisé est de supprimer l’émotion du trading. Il vous permet de placer une transaction et de la laisser se dérouler, au lieu de prendre des décisions émotionnelles irréfléchies. Sans objectif de profit, les transactions se laissent parfois emporter par le battage médiatique du marché. Ils n’encaissent pas et ne reconnaissent pas leur profit parce qu’ils pensent qu’ils peuvent faire un plus grand profit en attendant. Ils sont donc beaucoup plus susceptibles de conserver un actif lorsque le prix baisse.

Un objectif de profit indique le montant maximum de profit que vous pourriez réaliser sur une transaction. Par conséquent, de la même manière que le stop loss se rapporte au risque d’une transaction, l’objectif de profit se rapporte à la récompense d’une transaction.

Récompense potentielle = profit cible – point d’entrée

Risque et récompense

Si vous utilisez les trois points de ce qui précède, vous serez en mesure de comprendre votre risque et votre récompense avant de placer la transaction. C’est essentiel car si vous tradez sous l’impulsion du moment sans plan, vous ne réussirez pas à long terme. Les gens comparent généralement le risque et la récompense en utilisant le ratio risque-récompense.

Ratio risque-récompense = récompense potentielle / risque

Ratio risque-récompense = (profit cible – point d’entrée) / (point d’entrée – stop loss)

Maintenant, la question est de savoir ce qui serait considéré comme un bon ratio risque-récompense pour qu’un trade vaille la peine d’être effectué. En général, les traders pensent que tout ce qui est supérieur à 1:1 est une bonne idée de trade. Par exemple, si votre récompense potentielle est de 5 $, mais que votre risque est de 10 $, vous n’avez pas un bon potentiel de transaction. Votre rapport risque-récompense est de 5/10, soit 0,5:1. Si les rôles étaient inversés et que votre risque était de 5 $ pour une possibilité de 10 $, il s’agirait d’une bien meilleure transaction. Votre rapport risque-récompense est maintenant de 10/5, soit 2:1.

De nombreux traders ne suivent pas leur plan en raison de leurs émotions. Lorsque leur trade commence à aller vers le bas, les gens déplacent leur stop-loss plus bas dans l’espoir que leur trade rebondisse. Les traders doivent savoir qu’il faut du temps pour estimer les transactions avant de les initier. Il faut être patient et suivre son plan. Un trader ne devrait pas abaisser un stop-loss après qu’il ait été fixé.

À quel point gagner compte-t-il vraiment ?

Lorsqu’ils commencent à perdre de l’argent sur un trade, de nombreux traders attendent simplement que le marché rebondisse au point d’entrée. Cela peut fonctionner la plupart du temps, mais lorsque cela ne fonctionne pas, vous pouvez perdre beaucoup d’argent. Une personne peut trader, et faire un bénéfice 9/10 fois, mais cette seule fois où sa matière première ne se redresse pas peut entraîner une grosse perte.

En revanche, quelqu’un qui ne gagne que 7/10 trades peut gagner de l’argent. Comment ? Leurs pertes sont toutes plus petites. Ils trouvent le bon moment pour entrer dans un trade, puis ils fixent des stop-loss judicieusement et s’y tiennent. L’autre trader, qui réussit 9 fois sur 10, perd toujours de l’argent parce que cette seule perte est si importante. La plupart des traders qui perdent de l’argent et abandonnent le trading ne le perdent pas lentement. Ils ont quelques pertes énormes qui effacent leur compte, ne leur laissant pas d’autre option que de quitter le marché.

Il est crucial de prendre votre temps lorsque vous prenez des positions et mettez du capital. Il ne vaut pas la peine de choisir la solution de facilité et d’attendre qu’un certain marché monte. Cela peut fonctionner à court terme, mais à long terme, cela ne fonctionnera jamais. Vous vous retrouverez rapidement à court de liquidités. Gagner une proportion élevée de vos transactions est un bon objectif, mais prendre systématiquement des positions avec un stop loss, un objectif de profit et un point d’entrée intelligents vous fera gagner plus d’argent sur le long terme.