Règles de Pattern Day Trader (PDT) – Comment éviter d’être classé comme tel

Dans cet article, nous allons passer en revue ce que l’on appelle les règles de Pattern Day Trader (règles PDT), et comment vous pouvez éviter d’être classé comme tel vous-même.

Tout trader frémit lorsqu’il entend les mots  » Pattern Day Trader  » (PDT). Bien que cette règle ait été introduite par la Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) pour soi-disant sauvegarder les intérêts de la communauté des traders, de nombreux traders qui débutent et ont de petits comptes sont les plus touchés.

Beaucoup voient les Pattern Day Trader Rules comme une barrière majeure à l’entrée et beaucoup d’autres vont quelques pas plus loin et considèrent la règle comme un horrible étouffement de l’activité des traders dans une société par ailleurs libre, courtoisie de la même société nounou qui aime réglementer la taille de votre soda, si vos enfants peuvent manger de la vinaigrette ranch avec leur déjeuner scolaire, à quel point votre véhicule peut être boueux ou si vous pouvez légalement ou non vendre les biscuits Girl Scout de votre fille devant votre maison.

Maintenant, sans conseils appropriés sur les règles (les règles du pattern day trading, pas la règle des Girl Scout cookies) et sur la façon d’éviter d’être classé comme un Pattern Day Trader.

De nombreux traders laissent passer des opportunités de trading rentables pour éviter d’être pris dans ce battage. Vous n’avez pas à le faire.

Afin d’aider les petits traders, nous avons demandé à nos experts de toucher à tous les aspects d’un Pattern Day Trader.

Alors, en signe de solidarité, allez vous chercher un soda fontaine extra large (surtout si vous vivez à New York), retirez-vous dans votre « espace sécurisé » et lisez la suite.

Dans cet article, nous jetterons la lumière sur les choses qui peuvent vous étiqueter comme un pattern day trader, les règles qui sont appliquées à un compte PDT et comment vous pouvez trader autour des règles sans être classé comme un PDT.

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Définissons d’abord la négociation sur séance

Si un négociant achète et vend un titre dans la même journée ou vend à découvert et achète ensuite pour couvrir la position dans la même journée, les opérations sont considérées comme une négociation sur séance.

Exemples de day trade:

• Exemple 1 d’un long day trade:
• Si vous achetez 100 actions d’Apple à 09h35 et que vous vendez les mêmes à 12h10, c’est un day trade.

• Exemple 2 d’une longue transaction de jour:
• Si vous achetez 100 actions d’Apple à 10h20 et ne vendez que 50 actions le même jour avant 12h10, en reportant les 50 actions restantes au jour suivant, c’est toujours considéré comme une transaction de jour – même si vous n’avez pas sorti toutes vos actions.

• Exemple 3 d’une transaction longue:
• Si vous achetez 50 actions d’Apple à 09h45, que vous achetez à nouveau 50 actions à 10h15 et que vous achetez à nouveau 100 actions à 11h00, puis que vous vendez 200 actions à 14h30, cela est considéré comme 3 transactions de jour.

• Exemple 4 d’une transaction longue, qui n’est pas une transaction de jour:
• Si vous achetez 100 actions d’Apple à 10h00 le 22 novembre et que vous vendez les mêmes le 23 novembre, à 12h10, alors ce n’est pas considéré comme une transaction de jour.
• La définition de « jour », aux fins d’un TPD, est un jour ouvrable unique – et non une période de 24 heures.

• Exemple d’une transaction de jour à découvert :
• Si vous vendez à découvert 100 actions de Netflix à 09h40 et que vous les couvrez avant 15h20, le même jour, il s’agit d’une transaction de jour.

Si vous n’avez toujours pas bien compris, consultez notre article de blog : Qu’est-ce que le day trading ? We Break it Down!

Maintenant que nous savons clairement ce qu’est un day trade, passons au « pattern day trading ».

Qu’est-ce qu’un Pattern Day Trader (PDT), tel que défini par la FINRA?

Le site web de la FINRA définit un pattern day trader comme celui qui « effectue des opérations de day trading quatre fois ou plus en cinq jours ouvrables et l’activité de day trading est supérieure à six pour cent de l’activité totale de trading pour la même période de cinq jours. »

En dehors de la règle ci-dessus, la société de courtage a également reçu certains pouvoirs discrétionnaires pour désigner un trader comme PDT, si la société est certaine ou a une base raisonnable pour croire que le trader est un pattern day trader.

Le site de la FINRA indique que, « si la firme vous a fourni une formation sur le day-trading avant d’ouvrir votre compte, elle pourrait vous désigner comme un pattern day trader. »

Surprenant, mais c’est ainsi.

Que se passe-t-il si l’on est classé comme un pattern day trader ?

L’exigence minimale en matière de capitaux propres pour négocier comme un PDT est de 25 001 $. Si vous avez 25 000 $ ou moins dans votre compte de trading, vous déclenchez les règles de Pattern Day Trader.

Ce montant (tout montant supérieur à 25 000 $) doit être déposé sur le compte avant de commencer à trader.

Ce montant doit rester sur le compte lorsque vous négociez et il doit être laissé sur le compte pendant deux jours ouvrables après la clôture de votre dernière transaction.

Exemple : Même si un PDT ferme toutes ses transactions ouvertes le vendredi 18 novembre, il n’est pas autorisé à retirer l’argent du compte avant le mercredi 23 novembre.

Si le négociant ne parvient pas à maintenir l’exigence de marge d’équité de 25 000 $, la société de courtage émettra un appel de marge de négociation de jour et le négociant aura, au maximum, cinq jours ouvrables pour déposer les fonds requis, faute de quoi, le compte sera limité uniquement à la négociation sur une base de liquidités disponibles ou jusqu’à ce que le négociant dépose les fonds requis.

Maintenant que vous savez comment un trader est classé comme PDT et quelles sont les exigences de marge d’un compte PDT, il est temps de vous donner quelques conseils pour éviter d’être classé comme PDT.

Conseil de pro pour les Day Traders : Ouvrez plus d’un compte de trading

Si vous débutez et que vous avez des fonds limités, il est préférable d’ouvrir différents comptes avec différents courtiers.

Avec des fonds divisés en deux, vous pouvez faire six day trades (trois sur chaque compte) dans un laps de temps de cinq jours et ne pas être classé comme PDT.

Comment faire des day trades illimités avec deux comptes ?

Il n’y a pas de règles interdisant à quelqu’un d’avoir plusieurs comptes et, en tant que tel, c’est une méthode légitime.

Bien que cela puisse entraîner des commissions et des frais statutaires plus élevés, c’est mieux que d’avoir son compte gelé ou de ne pas pouvoir exécuter une sortie critique de peur qu’elle ne déclenche une classification PDT.

Cela dit, il est important de vérifier avec votre courtier.

Si vous ouvrez plusieurs comptes auprès d’un seul courtier, cela pourrait être considéré comme un seul compte aux fins de la détermination de votre statut PDT, selon le courtier.

Regardons un exemple pour plus de clarté :

Supposons que vous avez des comptes chez le courtier X et le courtier Y. Vous voulez faire du day trading sur l’action Apple, car vous pensez qu’elle a un grand momentum.

Donc, vous achetez 100 actions de l’action Apple dans le compte chez le courtier X.

Après trois heures, quand vient le moment de fermer votre position, au lieu de vendre les actions que vous aviez achetées dans le compte chez le courtier X, vous vendez à découvert dans l’autre compte créé chez le courtier Y. Cela vous laisse avec une position plate.

• Courtier X =Acheter 100 actions
• Courtier Y =Courter 100 actions

Gardez les deux positions pendant la nuit et, le lendemain, fermez les deux positions en même temps, fermant ainsi les deux positions ouvertes.

Parce que vous n’avez pas fermé les transactions le même jour, cela ne se qualifie pas comme un day trade. Par conséquent, en utilisant cette technique, vous pouvez tenter n’importe quel nombre de day trades.

Cependant, il y a un inconvénient :

• Vous finirez par payer deux commissions supplémentaires, des courtages et des taxes.

• Vous devrez également prendre en charge les slippages, à la fois lors de l’achat et de la vente, bien que, parfois, cela pourrait être contre vous et d’autres fois, cela pourrait tourner en votre faveur.

Donc, légèrement encombrant, mais qui vaut la peine d’être essayé.

Achetez aujourd’hui et vendez demain pour éviter les PDT lors des transactions

L’heure initiale de négociation à l’ouverture du marché et la dernière heure de négociation avant la fermeture du marché sont considérées comme les plus liquides.

Si vous êtes en mesure d’identifier les actions avec un fort momentum, il est préférable d’acheter l’action à la fermeture du marché et de maintenir la position pendant la nuit.

Dans un marché haussier, les actions avec un fort momentum qui terminent la journée près du point haut de la journée sont susceptibles d’ouvrir fort le lendemain.

Vous pouvez permettre à votre argent de travailler pour vous pendant que vous dormez.

Le lendemain, vous pouvez fermer votre position juste à l’ouverture du marché, lorsque la liquidité est assez élevée. Parce que les positions sont conservées pendant la nuit, elles ne sont pas considérées comme un day trade.

Vous pouvez obtenir des informations supplémentaires sur le day trading auprès d’autres traders expérimentés. Si vous débutez en tant que trader, un mentor de trading soigneusement choisi peut vous offrir des conseils précieux pour vous aider à éviter les pièges du PDT qui piègent de nombreux traders peu méfiants.

Si vous êtes nouveau dans le trading, n’oubliez pas de consulter notre post sur les débuts dans le trading boursier !

N’oubliez pas non plus de consulter notre podcast Steady Trade ! Dans cet épisode, nous entrons dans la règle PDT, expliquons son fonctionnement et tirons le meilleur parti de vos trades !

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