Reglas del Patrón Day Trader (PDT) – Cómo evitar ser clasificado como uno

En este artículo, vamos a repasar lo que se conoce como Reglas del Patrón Day Trader (Reglas PDT), y cómo puede evitar ser clasificado como uno usted mismo.

Todo trader se estremece cuando escucha las palabras ‘Patrón Day Trader’ (PDT). Aunque esta regla fue introducida por la Financial Industry Regulatory Authority, Inc.

(FINRA) para supuestamente salvaguardar los intereses de la comunidad de traders, muchos traders que están empezando y tienen cuentas más pequeñas son los más afectados.

Muchos ven las reglas del Pattern Day Trader como una gran barrera de entrada y muchos más van unos pasos más allá y consideran que la regla es una horrible sofocación de la actividad de los traders en una sociedad que, por lo demás, es libre, cortesía de la misma sociedad de niñeras a la que le gusta regular lo grande que puede ser tu refresco, si tus hijos pueden comer aderezo ranchero con su almuerzo escolar, lo embarrado que puede estar tu vehículo o si puedes o no vender legalmente las galletas de las Girl Scouts de tu hija frente a tu casa.

Ahora bien, sin una orientación adecuada sobre las reglas (las reglas del pattern day trading, no la regla de las galletas Girl Scout) y cómo evitar ser clasificado como un Pattern Day Trader.

Muchos traders dejan pasar oportunidades de trading rentables para evitar quedar atrapados en este alboroto. Usted no tiene que hacerlo.

Para ayudar a los pequeños traders, hemos pedido a nuestros expertos que toquen todos los aspectos de un Pattern Day Trader.

Así que, en una muestra de solidaridad, vaya a buscar un refresco extra grande (especialmente si vive en Nueva York), retírese a su «espacio seguro» y siga leyendo.

En este artículo, arrojaremos luz sobre las cosas que pueden etiquetarle como un day trader de patrones, las reglas que se aplican a una cuenta PDT y cómo puede operar alrededor de las reglas sin ser clasificado como un PDT.

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Primero definamos el Day Trading

Si un operador compra y vende un valor en el mismo día o vende en corto y luego compra para cubrir la posición en el mismo día, las operaciones se consideran un day trade.

Ejemplos de operaciones diarias:

• Ejemplo 1 de una operación diaria larga:
• Si se compran 100 acciones de Apple a las 09:35 AM y se venden las mismas a las 12:10 PM, se trata de una operación diaria.

• Ejemplo 2 de una operación diurna larga:
• Si compra 100 acciones de Apple a las 10:20 AM y vende sólo 50 acciones el mismo día a las 12:10 PM, llevando las 50 acciones restantes al día siguiente, se sigue considerando una operación diurna – aunque no haya salido de todas sus acciones.

• Ejemplo 3 de una operación larga:
• Si compra 50 acciones de Apple a las 09:45, vuelve a comprar 50 acciones a las 10:15 y compra 100 acciones una vez más a las 11:00 AM, y luego vende 200 acciones a las 02:30 PM, esto se considera 3 operaciones diarias.

• Ejemplo 4 de una operación larga, que no es una operación del día:
• Si usted compra 100 acciones de Apple a las 10:00 AM del 22 de noviembre y vende lo mismo el 23 de noviembre, a las 12:10 PM, entonces no se considera una operación del día.
• La definición de «día», a efectos de un PDT, es un solo día hábil, no un período de 24 horas.

• Ejemplo de una operación diurna en corto:
• Si vende en corto 100 acciones de Netflix a las 09:40 de la mañana y luego las cubre a las 03:20 de la tarde, el mismo día, es una operación diurna.

Si todavía no lo ha entendido del todo, vea nuestro artículo del blog: ¿Qué es el Day Trading? Ahora que tenemos claro lo que es un day trade, pasemos a hablar del «pattern day trading».

¿Qué es un Pattern Day Trader (PDT), según la definición de la FINRA?

El sitio web de la FINRA define a un pattern day trader como aquel que «negocia durante el día cuatro o más veces en cinco días hábiles y la actividad de day trading es superior al seis por ciento de la actividad total de negociación para el mismo período de cinco días.»

Además de la norma anterior, la empresa de corretaje también ha recibido algunos poderes discrecionales para designar a un operador como PDT, si la empresa está segura o tiene una base razonable para creer que el operador es un operador diurno patrón.

La página web de la FINRA afirma que «si la empresa le proporcionó formación en materia de negociación diurna antes de abrir su cuenta, podría designarle como operador diurno con patrón».

Sorprendente, pero así es.

¿Qué ocurre si uno es clasificado como operador diurno con patrón?

El requisito de capital mínimo para operar como PDT es de 25.001 dólares. Si tiene 25.000 dólares o menos en su cuenta de operaciones, se activarán las reglas del Pattern Day Trader.

Esta cantidad (cualquier cantidad superior a 25.000 $) tiene que ser depositada en la cuenta antes de empezar a operar.

Esta cantidad tiene que permanecer en la cuenta cuando se opera y tiene que dejarse en la cuenta durante dos días hábiles después de cerrar su última operación.

Ejemplo: Aunque un PDT cierre todas sus operaciones abiertas el viernes 18 de noviembre, no podrá retirar el dinero de la cuenta hasta el miércoles 23 de noviembre.

Si el operador no mantiene el requisito de margen de capital de 25.000 dólares, la empresa de corretaje emitirá un requerimiento de margen para operaciones diarias y el operador tendrá, como máximo, cinco días hábiles para depositar los fondos requeridos, salvo que la cuenta se limite a operar en efectivo o hasta que el operador deposite los fondos requeridos.

Ahora que sabe cómo se clasifica un operador como PDT y los requisitos de margen de una cuenta PDT, es el momento de darle algunos consejos para evitar ser clasificado como PDT.

Consejo profesional para operadores diarios: Abra más de una cuenta de trading

Si está empezando y tiene fondos limitados, es mejor abrir diferentes cuentas con distintos brokers.

Con los fondos divididos en dos, puede hacer seis operaciones diarias (tres en cada cuenta) en un lapso de cinco días y aun así no ser clasificado como PDT.

¿Cómo hacer operaciones diarias ilimitadas con dos cuentas?

No hay reglas que prohíban a alguien tener varias cuentas y, como tal, este es un método legítimo.

Aunque esto puede implicar mayores comisiones y cargos legales, es mejor que tener su cuenta congelada o ser incapaz de ejecutar una salida crítica por temor a que desencadene una clasificación de PDT.

Dicho esto, es importante consultar con su broker.

Si abre varias cuentas con un mismo broker, podría considerarse una sola cuenta a efectos de determinar su estado de PDT, dependiendo del broker.

Veamos un ejemplo para que quede claro:

Supongamos que tiene cuentas en el broker X y en el broker Y. Quiere operar en el día con las acciones de Apple, ya que cree que están teniendo un gran impulso.

Así que compra 100 acciones de Apple en la cuenta del broker X.

Después de tres horas, cuando llega el momento de cerrar su posición, en lugar de vender las acciones que había comprado en la cuenta con el Broker X, vende en corto en la otra cuenta creada con el Broker Y. Eso le deja con una posición plana.

• Broker X =Compra 100 acciones
• Broker Y =Vende en corto 100 acciones

Mantenga ambas posiciones durante la noche y, al día siguiente, cierre ambas posiciones al mismo tiempo, cerrando así las dos posiciones abiertas.

Debido a que no ha cerrado las operaciones en el mismo día, no se califica como operación del día. Por lo tanto, utilizando esta técnica, puede intentar cualquier número de operaciones del día.

Sin embargo, hay un inconveniente:

• Terminará pagando dos comisiones adicionales, corretajes e impuestos.

• También tendrá que atender a los deslizamientos, tanto en la compra como en la venta, aunque, a veces puede ser en su contra y otras veces puede resultar a su favor.

Por lo tanto, es un poco engorroso, pero vale la pena intentarlo.

Comprar hoy y vender mañana para evitar el PDT al operar

La hora inicial de negociación en la apertura del mercado y la última hora de negociación antes del cierre del mercado se consideran las más líquidas.

Si usted es capaz de identificar las acciones con un fuerte impulso, es mejor comprar la acción al cierre del mercado y mantener la posición durante la noche.

En un mercado alcista, los valores con un fuerte impulso que terminan el día cerca del punto más alto del día probablemente abrirán con fuerza al día siguiente.

Puede dejar que su dinero trabaje por usted mientras duerme.

Al día siguiente, puede cerrar su posición justo en la apertura del mercado, cuando la liquidez es bastante alta. Dado que las posiciones se mantienen durante la noche, no se consideran operaciones diarias.

Puede obtener información adicional sobre las operaciones diarias de otros operadores experimentados. Si se está iniciando como trader, un mentor de trading cuidadosamente elegido puede ofrecerle valiosos consejos para ayudarle a evitar las trampas del PDT que atrapan a muchos traders desprevenidos.

Si es nuevo en el trading, asegúrese de consultar nuestro post sobre cómo iniciarse en el trading bursátil.

¡También asegúrese de consultar nuestro Podcast Steady Trade! En este episodio, nos adentramos en la regla PDT, explicamos cómo funciona y sacamos el máximo partido a tus operaciones.

¡Sumergirse en el mundo de la Bolsa no tiene por qué dar miedo, sólo hay que asegurarse de estar preparado!

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